Înșelătorie financiară care a provocat prăbușirea Rodovid Bank
Înșelătoria financiară care a provocat prăbușirea băncii Rodovid, a dus la o nouă înșelătorie pentru stat - pentru a "salva" o instituție financiară care sa prăbușit. Întrebarea "Cine este obligat să răspundă în fața legii pentru construirea uneia dintre cele mai mari piramide financiare din Europa de Est?", Rămâne deschisă. Ca și chestiunea răspunderii penale a co-proprietarului băncii, Serghei Bubka.
De ce moare martorul Gennady Piskun?
Surse ZN.UA, aproape de Departamentul de Investigare Principală al Serviciului de Securitate al Ucrainei, susțin că Gennady Piskun sa sinucis. Aparent nu a purtat durerea conștiinței cu experiență de finanțare în vârstă de 43 de ani, a trecut școala aspră din afaceri Donetsk ...
„Foarte“ sau „nu te“ zburat din fraudă martor fereastră - poate, și întrebarea, dar nu există nici o îndoială că motivul pentru care a fost cazul „Rodovid.“ În investigarea fraudelor financiare efectuate de către un departament sub conducerea OSC SBU colonel Oleg Zhivotova, Piskun a fost considerat ca fiind unul dintre martorii-cheie care ar putea depune mărturie despre personalitățile și modelele prin care „Rodovid“ Banca a devenit un simbol afectează corupția de stat dimensiune.
Această decizie ușoară a fost semnată de vicepreședintele consiliului băncii, Yuri Drobnokhod. Sursa ZN.UA, apropiată de investigație, a spus: "Serviciul de Securitate a presat de fapt Piskun la zid cu acuzații incontestabile. Anchetatorii se așteptau să facă dovezi. Și au existat motive întemeiate să creadă că Piskun le confirmă în instanță pentru a reduce pedeapsa - și el va primi opt ani, nu mai puțin. Dar ceea ce a vorbit Piskun, a devenit clar nu numai anchetatorilor ... Nu există nici o îndoială că Piskun presiuni din două părți - cei care doresc să fie recunoscute, iar cei care au vrut să Piskun nu le-a dat indicații. Și înainte de a se grăbi, după o zi, să îngroape martorul principal, agențiile de aplicare a legii probabil ar fi trebuit să examineze cu atenție circumstanțele morții lui Piskun. A fost o sinucidere sau, invers, o crimă planificată? Aș dori ca această concluzie să fie trasă după efectuarea anchetei de către autoritățile competente. "
Sinuciderea lui Gennady Piskun, care a urmat înregistrarea acestui interviu cu D. Badzyuk, a arătat că avocatul avea motive temeinice pentru temerile sale.
Price scam "Rodovid"
Scuzați-mă, dar ce secret comercial și ce secret al anchetei se poate ascunde în probleme simple - cuantumul daunelor și valoarea rambursării datoriilor timp de un an și jumătate? De ce Rodovid nu răspunde în mod voluntar la aceste întrebări de presă? La urma urmei, publicitatea în acest caz este cel mai bun indicator al competenței liderului de stat și stabilitatea "băncii sanitare", nu-i așa, d-le Wrightburg?
Care este suma daunelor și cât costă energia Rodovid?
2. Cu acești indicatori "miraculoși", Rodovid, în timp ce încă o entitate privată, a cerut două împrumuturi de la Banca Națională în valoare de 2,5 miliarde UAH. Și, în ciuda unui astfel de fond statutar scăzut, au fost alocate credite băncii. După primirea banilor, Rodovid BNU, din anumite motive, a continuat fără griji să emită împrumuturi, foarte riscante în vremuri de criză.
6. În același timp, Rodovid nu plătește dobânzile băncii naționale pentru împrumuturile primite înainte de naționalizare. Chiar și cu o rată minimă de 15% pe an timp de doi ani, aceste împrumuturi ar fi ajuns la 700 milioane UAH. Domnule Arbuzov, ay! Această chestiune ar trebui cel puțin să fie rezolvată retroactiv. Și "Rodovid" este încă în arierate față de alte instituții financiare. De exemplu, Ukrsibbank este dat în judecată din cauza ne-întoarcere a "Rodovidom" împrumut de 20 milioane dolari.
10. Sold: Datorii totale ale Rodovid Bank pentru trei ani - 17.8 miliarde UAH. Statul a investit 14,8 miliarde de dolari în bancă și, în plus, a debitat datorii de 4 miliarde de dolari. costurile s-au ridicat la - 18,8 miliarde UAH. Și, în același timp, statul încă mai datorează 5,4 miliarde UAH la pasivele restante ale băncii. - și aceste obligații vor trebui stinse! Și pierderile suplimentare suportate de trezorerie ca urmare a activităților achiziționate "Rodovid", deja sa ridicat la aproximativ 10,3 miliarde UAH. și să continue să crească!
Dacă adăugăm la debitul de stat este, de asemenea, încălcarea pe scară largă a normelor de BNU, rezerva ordinea creditelor neperformante, luând în considerare riscurile în toate cazurile, „Rodovid“, atunci suma totală a neregulilor financiare rezultă este mult mai semnificativ decât 22600000000. UAH. stabilite de Inspecția Financiară de Stat. Pentru astăzi numai pierderile directe ale statului pot fi estimate la 35 miliarde UAH.
Piramida financiară este salvată prin "salvare"
"Principalele sarcini ale Bancii Rodovid ca sanatoriu vor fi:
- continuarea activității de returnare a activelor proprii;
- să lucreze cu activele problematice ale băncilor de stat, precum și cu băncile capitalizate cu participarea statului.
Obiectivul principal al acestei instituții de credit va fi obținerea de fonduri pentru aceste active pentru a îndeplini în continuare cerințele creditorilor. "
Această formulare a rezoluției pur și simplu fascinează cu subestimarea sa birocratică remarcabilă, cum ar fi hokku-ul japonez. Ceva lipsește în ea ... Și nu există răspuns la întrebare, cine va finanța achiziționarea de active problematice și va lucra la întoarcerea lor?
Această nuanță a explicat cu amabilitate deputatul din Partidul Regiunilor, un membru al Comitetului de Finanțe și Bănci Yuri Poluneyev: „Rodovid Bank“ va cumpăra active neperformante ale băncilor cu fonduri publice. Pentru aceasta, vor fi emise obligațiuni de stat, pe care Banca Națională le generează bani. "Rodovid Bank" va elibera o licență limitată, care va permite vânzarea acestor active. "
S. Arbuzov a condus și un al doilea exemplu - o parte a activelor și pasivelor Ukrprombank au fost transferate la licitație curent „Delta-jar“ (capitolul „Delta-bank“ Nicholas Laguna asociată cu șeful SBU Khoroshkovskiy). Astfel, el a afirmat Banca Națională, statul nu este necesar să se mențină un nerentabilă „Rodovid“ - realizarea de active și de gestionare a deponenților băncii mai bine în condiții favorabile pentru transferul la alte instituții financiare. Acest lucru va permite cel puțin să oprească pierderile crește „Rodovid“ și să ne elibereze de inevitabilul în cerințele apropiere viitoare ale următoarei mai multe miliarde de refinanțare.
Cu toate acestea, șeful Rodovid Yuri Reitburg și colegii săi înalți, Ivan Avramov și Yury Ivanyuschenko, au reușit să convingă conducerea țării că sunt colecționari mult mai eficienți decât generalul armatei Valeri Ivanovici.
Astfel, printre cele cinci contracte care au fost restante, Vadim Kozin apare imediat - acesta este numele și prenumele unui alt fondator al "Kozyrnaya Karta". El ca un individ a primit 109 milioane UAH. Soarta promisiunilor în temeiul acestor acorduri nu este cunoscută, există o sugestie că acestea sunt, de asemenea, retrase.
În lista debitorilor restante, există încă o anumită Inna Ivanovna Shkira, care nu a returnat încă 32 milioane UAH. Numele coincide cu numele soției deputatului Partidului Regiunilor Igor Shkiri.
În lista persoanelor juridice restante există datorii sub 186 de contracte pentru un total de 2,2 miliarde UAH. Dacă această cifră este fiabilă, atunci cea mai mare parte a portofoliului de credite al persoanelor juridice "Rodovid" - datorii neperformante. Nu există nume mari între entitățile juridice, dar datoriile restante sunt, de asemenea, impresionante.
Unele "Industrial Building Company" a încheiat o problemă pentru banca contract acum pentru 261 milioane UAH. Un anumit "ulei de mandarine de aur" a luat 241 milioane ...
Acestea și alte companii sunt înregistrate pentru persoanele care nu sunt direct legate de proprietarii reali.
"Scenariul prăbușirii" Rodovid "a fost preconizat încă de la început"
Comunicat de presă "Rodovid Bank", publicat cu o lună înainte de implicit și transformarea "Rodovid" în banca cele mai neprofitabile din Ucraina.
Să vedem cine este responsabil pentru formarea unei astfel de politici financiare și de creditare fără speranță a "Rodovid"? Ce presupune investigația pentru a returna activele băncii și pentru a compensa cel puțin parțial statul pentru prejudiciul suferit?
Din punctul de vedere al cazurilor penale, situația nu se dezvoltă. În cheltuielile ilegale 340 milioane UAH. a acuzat administratorul Serghei Scherbina. Dar acest lucru nu este un avantaj, iar faptul de deteriorare este încă de dovedit. Cum de a capitaliza această sumă este neclară. Și această investigație nu are legătură directă cu returnarea activelor.
Avocatul Badziuk este acuzat ...
în cazul neachitării dobânzilor la TVA din taxa unui avocat. Contractul în sine nu este contestat. O astfel de acuzație dificilă va trebui să fie dovedită, dar, din nou, returnarea activelor nu se referă la aceasta.
Lucrul real a fost un caz penal împotriva lui G. Piskun, dar acum corzile sunt rupte, iar ancheta trebuie să găsească noi episoade și să le dezlănțuie cu sufletul.
Există o situație absurdă: Rodovid ar fi trebuit să se dezvolte prin returnarea activelor, dar în practică acest lucru nu se întâmplă nici în cele mai evidente cazuri. Banca închiriază și închiriază o clădire imensă, ca un fel de birou de brokeraj. În același timp, are propriile sale spații, care sunt acum goale, iar leasing-ul ar putea aduce beneficii mult mai mari. Și de ce să închiriem? Nu este mai bine să realizăm o proprietate imobiliară lichidă în venitul statului? Țineți o licitație, deoarece clădirea "Rodovid", în centrul de la Kiev există cumpărători buni. Dar licitațiile nu sunt ținute. În același fel, faimosul teren, care a fost omis de la Shcherbin, nu este pus în vânzare la licitație - 113 de hectare de teren în zona metropolitană Obolon, cu o valoare estimată de 3,7 miliarde UAH. Un întreg microdistrict de pe malurile Niprului de dincolo de Nord Street ar fi, cu siguranță, provocând un interes din partea dezvoltatorilor și, dacă ar fi fost pus în aplicare, ar putea regla echilibrul negativ al băncii. Dar "sanatoriile" nu se grăbesc nici aici.
Se pare că scopul principal de a menține „Rodovid“ sub conducerea și patronajul Raytburga Avram și Ivanyushchenko nu este rambursarea datoriei bancare către stat, ci pur și simplu menținerea sub controlul său o vastă structură bancară. La urma urmei, datorită guvernului privind rentabilitatea, nu trebuie să vă faceți griji. O consecință pentru o lungă perioadă de timp se va ocupa de oamenii care au fost numiți "țapi ispășitori", în timp ce organizatorii înșelătoriei trăiesc în propria lor plăcere.
Este curios că fostul administrator temporar Serghei Shcherbina și Denis Gorbunenko au relații de prietenie de lungă durată. Și unele mass-media susțin că numirea lui Serghei Shcherbina, administratorul temporar al "Rodovid", a contribuit exact la prietenii lui de mult timp. Mai mult, sunt sigur că unii
de la foștii proprietari afectează în mod indirect banca de azi. La urma urmei, datoriile către deponenți sunt doar o parte a obligațiilor pe care statul le spânzura, dobândind Rodovid Bank. Există, de asemenea, obligații față de structurile comerciale - alte bănci. De exemplu, în fața statului Oschadbank sau în fața Ukrsibbank, care este deținută de investitorii străini. În sine, aceste datorii nu reprezintă o problemă, deoarece majoritatea sunt susținute de angajamente - imobiliare și așa mai departe. În ansamblu, guvernul nu poate rambursa aceste datorii ale băncii Rodovid doar dacă ar permite creditorilor să ia înapoi garanția ...
Companiile-garant sunt acum declarate în stare de faliment, se interzice înstrăinarea proprietății lor. Cel mai probabil, un astfel de scenariu a fost preconizat de la bun început. Situația actuală, trebuie să fiți de acord, nu vă poate ajuta să vă gândiți la schemele de raider. Cine se află în spatele acestor scheme, este ușor de ghicit. Deciziile privind împrumuturile pentru zeci de milioane de dolari angajați obișnuiți nu acceptă. Cel mai oribil lucru este că încercările de a "ascunde" garanțiile nu se fac fără sprijinul sistemului judiciar. Din unele motive necunoscute, Themis merge mai departe despre debitori lipsiți de scrupule. Ca urmare, vedem că procesul de extracție la scară largă a activelor băncii de stat Rodovid, acum deținută de stat, a început! "
Cine ar trebui să-și asume măsura responsabilității pentru situația catastrofică din această instituție financiară? Potrivit ofițerilor de aplicare a legii cu care ZN.UA a comunicat în timpul pregătirii materialului, este într-adevăr posibilă returnarea unei părți semnificative a activelor într-un timp scurt, dar pentru aceasta lista subiectelor de investigație ar trebui să fie după cum urmează:
2. Consiliul de administrație al băncii, funcționari de nivel înalt și de nivel mediu. Conform cadrului de reglementare bancar, procedura de emitere a unui împrumut este reglementată în mod clar. Pentru fiecare debitor este stabilit un credit. În acest caz, trebuie să existe cel puțin 17 funcționari pe diverse documente și aprobări de semnături. Toți acești indivizi, din cauza connivanței cărora au emis împrumuturi problematice, ar trebui, în orice caz, să fie implicați ca martori și, eventual, chiar acuzați.
3. Șefii de firme, care au ajutat la retragerea de proprietate din garanție. Numele acestor "pepere" la anchetă sunt cu siguranță cunoscute. În timp ce acești oameni din Ucraina nu sunt deprimați, trebuie să depună mărturie asupra cazului. Subiectul investigației ar trebui să fie "manechinele" ferme, în baza cărora au fost emise împrumuturi, inițial furate. Aceste companii din lista debitorilor sunt ușor de calculat - au fonduri legale ieftine și manageri inactivi.
4. Șefii Băncii Naționale. În primul rând, Vladimir Stelmakh și compoziția completă a Băncii Naționale, cu încălcarea tuturor normelor de BNU emise de către Bancă cu capitalul social 435 milioane. Miliarde de contracte de credit grivne garantate, existența care nu a fost testat în mod corespunzător.
5. Ministrul Finanțelor, Igor Umansky și Fedor Yaroshenko, care se află sub controlul băncii aflate în dificultate mutat și care nu sa deranjat să-l dețină de audit de înaltă calitate și de a înțelege activele. Ineșirea lui Yaroshenko în afacerea Rodovid demonstrează impotența totală a Ministerului Finanțelor ca organism de management financiar public. De optsprezece luni, deja umplute toate denivelările și luând în considerare toate erorile ar putea introduce ordine elementare în activitatea Băncii și în evaluarea activelor sale? Sau slujba ministrului este pur și simplu să pună semnături sub refinanțare, în funcție de cine lăturează la el mai tare? Eliberarea depozitelor bancare a început numai după ce oamenii au blocat coloana de mașini Viktor Ianukovici, iar președintele a emis un ordin personal pentru a rezolva problema.
6. Consiliul Superior al Justiției și Comisiei de calificare înalt al judecătorilor trebuie să ia decizii cu privire la acei judecători care, prin încălcarea jurământului legitimează deciziile sale, de îndepărtare a garanției de la bancă.
7. Șefii Comisiei de Stat pentru valori mobiliare și Stock Market Anatoli Baluk, Serghei Petrashko și Dmitri Tevelev, care nu asigura un control adecvat asupra eliberării titlurilor de valoare utilizate de o serie de companii, aproape de „Rodovid“, pentru formarea de garanții.
8. Administratorii provizorii ai Rodovid. S.Scherbine în custodie trebuie să prezinte o mult mai grave cheltuieli - nu atât de mult de deșeuri, dar în eșecul de a lua măsuri adecvate pentru a restabili ordinea și audita portofoliului de credite al băncii. De asemenea, pentru starea actuală a "Rodovid" trebuie să i se răspundă J.Raitburg. Scopul politicii financiare actuale a "Rodovid" este o mare întrebare.
Situația în jurul valorii de „Rodovid Bank“, șeful unuia dintre sistemul de bănci ucrainene pentru zn.ua rezumate după cum urmează: „Cred că, oriunde în lume, nici un om de afaceri ar avea în prezent o afacere și ar trebui să nu este posibil pentru a elimina o astfel de structură de pierderi. Dar politicienii ucraineni aduc la absurditate orice idee sănătoasă. În loc să creeze un fond de stat pentru garantarea depozitelor și economisirea banilor deponenților, așa cum sa făcut în Europa, ei au creat o schemă de economisire a băncilor private. Politicienii au luat sub protecția unor finanțatori incompetenți și lipsiți de scrupule. Banii au fost cheltuite mai mult decât toate obligațiile tuturor deponenților și creditorilor luați împreună, iar toate datoriile nu au fost plătite și, în plus, au plătit pierderi uriașe din buget. Și toate autoritățile de reglementare să țipe despre încălcări ale FMI cere închiderea băncii, iar politicienii continuă să gestioneze „Rodovid“ și cu încăpățânare a aruncat miliarde în noul cuptor. În curând, acestea vor rula din nou după recapitalizare la Cabinet, iar impresia este că încearcă să facă "Livel" de pe piața financiară de la Rodovid. Noi nu va fi niciodată în ordinea de finanțare, în timp ce liderii de stat nu înțeleg - pentru a câștiga în afaceri bancare, noi trebuie să învețe să nu împartă banii, și de a gestiona bani ".