Lucrul pe platformele de tranzacționare implică o bună cunoaștere a terminologiei speciale. În acest articol vom vorbi despre ce este un swap pe piața Forex, cum se întâmplă și cum să extragi venituri atunci când o folosești.
Într-o traducere directă din limba engleză, termenul "swap" înseamnă "schimb". În tranzacțiile de schimb valutar, așa-numita taxă de transfer pentru o tranzacție deschisă este numită a doua zi. Acest concept se confruntă, de regulă, de acei jucători care lucrează cu poziții pe termen mediu și lung. Comercianții care intră în meserii de zi fără să se miște în noapte, nu se confruntă cu o schimbare.
Swap-ul este creditat la 21:30 GMT (ora 17:00 ora New York sau 01:00 ora Moscovei). Ar trebui să fie luate în considerare - de miercuri până joi, taxa este luată în mărime triplu (pentru zilele următoare).
De ce să plătiți pentru transfer?
În primul rând, trebuie să înțelegeți cum se formează swap-ul. În conformitate cu regulile platformelor de tranzacționare, livrarea monedei achiziționate ar trebui să aibă loc în următoarea zi lucrătoare. Dar, în acele cazuri în care poziția nu se închide în zilele lucrătoare, se va face schimbul mâine următor (swap tom next sau rollover). Ordinul se închide la sfârșitul zilei de tranzacționare și se deschide imediat. În același timp, toți parametrii și cotațiile rămân aceleași. Pentru această operațiune, brokerul ia o comisie - o schimbare.
Pentru ce este comisionul?
Inițial, jucătorul nu are instrumente valutare. Deschiderea unei tranzacții, un comerciant, în mod obișnuit, le împrumută de la un broker. Desigur, rata de credit este luată pentru utilizarea fondurilor. Când transferați o poziție în timpul nopții, această tranșă trebuie plătită din nou. Schimbul este efectuat zilnic, deoarece nu există posibilitatea de a încărca suma pe întreaga durată de exploatare a poziției deschise, deoarece nu se știe exact când comanda poate fi închisă.
Atunci când cumpără un bun, jucătorul presupune că alți comercianți de pe piață pot deschide poziția ca împrumut. În consecință, atunci când cumpără ceva de la bursă, speculatorul primește o rată a dobânzii de credit. În situația opusă, jucătorul vinde ceea ce nu avea, luând instrumentul în datorii. Se pare că, în acest caz, el însuși trebuie să plătească dobânzi.
Pe podeaua de tranzacționare speculatorul lucrează cu o pereche de valute. Cel pe care îl cumpără este amânat pentru un depozit, iar cel vândut este luat pe credit. Deoarece monedele unei perechi aparțin unor țări diferite, ratele pentru împrumut și depozit pot să difere semnificativ.
Din ceea ce sa spus, putem concluziona că un swap este diferența dintre un depozit și o rată a dobânzii la împrumut. Cu alte cuvinte, aceasta este o tranșă pentru capacitatea de a cumpăra sau a vinde active pe care nu le are jucătorul.
Ce poate fi un swap
Mulți comercianți cred că o schimbare pe schimbul valutar nu poate fi decât negativă. În cele mai multe cazuri, ei au dreptate, dar uneori diferența în ratele devine pozitivă.
Acest lucru se poate întâmpla în cazul în care rata de depozit este mai mare decât creditul. Un exemplu simplu: un jucător dobândește 1 lot standard în 100 000 de perechi de GPB / USD la o rată de 1.9700, cu o dobândă în SUA - 2%, în Regatul Unit - 5%. În acest caz, există o vânzare de USD, care este luată pe credit la 2% pe an. În consecință, GPB este pusă la depozit la 5% pe an. Taxa pentru un swap este de 5.910 dolari pe an sau 5.910 dolari / 365 zile = 16.19 dolari pe zi.
Calculul sumei anuale este următorul: ((5% - 2%) * 100.000 * 1.9700) / 100%.
La vânzarea aceleiași perechi, situația va fi inversată - rata de credit va depăși rata de depozit. În acest caz, suma de 16,19 USD va fi debitată zilnic din cont.
În exemplul de simplitate a înțelegerii, se ia același procentaj pentru valute. În realitate, ratele de depozit și de creditare pentru un tip de monedă nu coincid.
Este foarte important să țineți cont de o minus swap în Forex, mai ales dacă intenționați să nu închideți pozițiile pentru mai mult de 2 săptămâni. În caz contrar, suma acumulată poate schimba foarte mult rezultatul tranzacției.
În acele cazuri în care un jucător se așteaptă să lucreze cu o poziție deschisă timp de o lună sau mai mult, ar putea fi mai profitabil să folosiți un număr nesemnificativ de cont. Acest tip de conturi este foarte solicitat de către comercianți, de aceea majoritatea brokerilor le au. Brokerul nu compensează lipsa unui swap prin colectarea comisioanelor sporite la deschiderea unei tranzacții. Prin urmare, înainte de a utiliza un astfel de serviciu, speculatorul trebuie să calculeze cu atenție beneficiile posibile.
Profiturile din swap-uri pot fi obținute chiar și în cazurile în care prețul pentru o perioadă îndelungată de timp rămâne, în general, în continuare. Această strategie a fost numită Carry Trade. În general, se aplică numai cuplurilor cu o diferență maximă a ratelor dobânzilor. Cel mai adesea folosiți AUD / JPY, GPB / JPY sau NZD / JPY.
Această strategie este pe termen lung - profitul utilizării sale poate fi așteptat doar în câteva luni și chiar ani. În plus, este aplicabil numai în condiții de stabilitate economică. O altă nuanță: cu acest sistem, nivelul Stop Loss nu este setat niciodată - comerciantul ar trebui să aibă o "marjă de siguranță" decentă, astfel încât să se poată menține declanșarea pieței.