Descriere bibliografică:
Principalii factori de capacitate a exporturilor interne de produse industriale de reținere, este necesar să se efectueze riscuri ridicate de pierderi financiare exportatorilor în timpul operațiunilor de export și necastigatoare rusești termeni bănci de creditare în comparație cu o mulțime de exportatori străini (și acest împrumuturi pe termen scurt și ratele dobânzilor lungi).
Riscurile financiare sunt direct legate de faptul că societățile autohtone sunt exportatoare într-o mare măsură axat pe piețele din țările CSI și țările în curs de dezvoltare, ca nivelul de competitivitate a creditelor pentru companiile rusești nu este suficientă pentru a furniza bunuri pe piețele țărilor dezvoltate. În ciuda acestui fapt, livrările exportatorilor naționali către piețele menționate mai sus necesită asistență din partea statului.
Există multe direcții diferite în lume pentru a sprijini exportatorii. Principala parte este sprijinul financiar sub forma asigurării creditelor de export, datorită cărora devine posibilă protejarea exportatorilor de riscurile care decurg din creditele de export. Acest tip de asistență în majoritatea țărilor dezvoltate a fost aplicat în siguranță de la mijlocul secolului al XX-lea.
asigurare de export de stat se efectuează în mod tradițional în cazurile de faliment al cumpărătorului (importator), implicit, încălcarea contractului, război și conflicte civile și de naționalizare.
În Federația Rusă, sprijin financiar pentru export sub formă de asigurare a creditului la export este încă în stadiu incipient de dezvoltare (spre deosebire de țări precum Germania, Statele Unite ale Americii, Elveția și Franța), iar finanțarea pentru acest scop sunt foarte mici în comparație cu alte țări. Credem că acest lucru poate fi explicat prin faptul că băncile rusești, cele mai multe ori entitățile comerciale, nu sunt pregătite pentru riscul imens asociat investițiilor în sprijinul sistemului național de export. Pentru a schimba starea de fapt în această problemă, este necesar să profităm de experiența internațională a asigurării creditelor de export.
Cele mai mari 10 societăți de asigurare implicate în asigurarea exportului
În lumea practica cele mai multe tranzacții de export de sprijin nu au bănci și agenții de mari de export-import (publică, semi-public sau privat) care asigura riscurile comerciale și politice în activitatea de comerț exterior.
agenție de credit de export (ECA) sunt utilizate ca un instrument de sprijin financiar public pentru exportul de ambele produse convenționale și de inginerie cu valoare ridicată (echipamente pentru avioane, echipament complet de proces, echipamente de putere) adăugată pentru transporturile către economiile emergente.
Agențiile de export au început să fie create pentru a activa exporturile după primul război mondial. Acestea sunt în prezent lucrează în mai mult de 80 de țări, precum și un număr mare de agenții de credit la export din lume este mai mare de 50. Aceste agenții sunt unite în Uniunea Internațională de credit și de investiții Asiguratorii - Berna Uniunii. Sub diferite pârghii de asigurare, garanție și sprijin financiar pentru membrii Uniunii, circa 10% din comerțul mondial cade. În Fig. 1 arată valoarea garanției de stat și a sprijinului pentru asigurarea exporturilor în unele țări.
Fig. 1. Volumele de garanție de stat și de asigurare pentru exporturi în unele țări.
Scopul principal al tuturor ECA-urilor este de a sprijini, cu ajutorul instrumentelor de credit sau de asigurare, exporturile naționale, nu numai pentru a sprijini, ci și pentru a susține exact pe cel care se dezvoltă puternic. În același timp, sunt adesea necesare condiții speciale pentru acordarea de împrumuturi clienților (de exemplu, plata amânată pe termen lung), pe care producătorii privați și de stat nu-și pot permite să le ofere clienților fără ajutor de stat sub formă de asigurare.
Politica în domeniul sprijinului financiar pentru exporturi este coordonată de organizații internaționale importante precum OCDE (Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică) și OMC (Organizația Mondială a Comerțului). În cadrul OCDE, a fost elaborat și utilizat cu succes un acord special privind creditele la export care beneficiază de sprijin public. Acest document este un "acord tacit" și nu are caracterul unui act legislativ al OCDE. Scopul său principal este de a raționaliza piața creditelor de export, pentru a preveni dumpingul în industrie. Regulamentul reglementează, de asemenea, ratele minime pentru finanțarea și asigurarea creditelor la export. [4]
Nu există o agenție de credit tipică pentru export sau un model unic. Cu unitatea de obiective, obiecte și termeni de asigurare a exportului, ECA au diferențe enorme, legate de concentrarea lor asupra nevoilor companiilor locale.
Ca urmare, Roseximbank nu a creat un sistem eficient de asigurare de stat a riscurilor în operațiunile de export. Credem că acest lucru se datorează în primul rând faptului că funcțiile unei agenții Roseximbank - este de a furniza Ministerului de Finanțe, în numele garanțiilor suverane către exportatorii și exportatorii de asigurare și garanție suverană rusă - două instrumente complementare. Garanțiile sunt folosite în cazurile în care exportatorul intern este obligat prin lege sau contract pentru a oferi cumpărătorului său străin o garanție că produsele rusești vândute de acestea, vor fi livrate la timp. Prin urmare, Roseximbank a fost creată pentru a sprijini exporturile prin crearea unui mecanism special pentru garanții.
Memorandumul politicii financiare stipulează că Vnesheconombank este de a oferi sprijin financiar și garanție pentru exportul de produse industriale, de asigurare a creditelor de export sau a liniilor de credit, în conformitate cu scopurile și funcțiile activităților sale. [4]
Procedura de asigurare a creditelor la export împotriva riscurilor comerciale și politice de către Vnesheconombank a fost aprobată de Guvernul Federației Ruse. Dimensiunea maximă a obligațiilor Vnesheconombank lui legate de punerea în aplicare a sprijinului de garantare pentru exporturi și de asigurare (sau), în legătură cu un debitor sau grup de debitori afiliate nu trebuie să depășească 25% din fondurile proprii (capital) de Vnesheconombank.
Obiectul asigurării sunt riscurile de credit care apar în exportatorul furnizarea de credite comerciale într-o entitate străină - cumpărător, sub forma unei amânări la plată sau în rate în temeiul contractului de export, precum și riscul de credit care rezultă din furnizarea băncii - rezident al creditului rusesc persoana juridică străină - beneficiarul exporturilor rusești să plătească pentru contractul de export sau banca unei persoane juridice străine pentru a finanța achiziționarea unei persoane juridice străine a exportului rusesc produse.
La crearea lui Eksar, desigur, experiența mondială a fost luată în considerare. A fost adoptată cea mai avansată experiență în practica agențiilor străine de export. De asemenea, până la înființarea Agenției, au existat o serie de acorduri de cooperare cu agențiile care au fost partenerii Vnesheconombank în trecut. Printre aceste agenții se numără germanul "Hermes" și SACE italian.
Direcțiile strategice ale activităților Agenției includ:
- dezvoltarea unui sistem modern de finanțare a exportului asigurat de acoperirea asigurărilor din partea Agenției;
- sprijinirea IMM-urilor orientate spre export;
- asigurare de sprijin pentru exportul de bunuri și servicii de producție rusească;
- asigurarea de sprijin pentru investițiile rusești în străinătate.
clienții agenției se numără exportatorii ruși, inclusiv întreprinderile mici și mijlocii, precum și instituțiile de credit rusești și străine și băncile care oferă finanțare pentru exportatorii ruși și operațiuni de comerț exterior de servicii. [1]
Formal, ECSAR este o structură comercială. Dar profitul primit de agenție este direcționat în totalitate la constituirea unei rezerve pentru operațiunile de asigurare. Capacitatea sa de asigurare este de 300 de miliarde de ruble. Agenția poate acoperi până la 95% din pierderile pentru fiecare tranzacție asigurată în caz de risc politic și până la 90% în cazul riscului comercial.
Regiunile prioritare (țări), - consumatorii de exporturi din Rusia către EXIAR activități sunt partenerii cheie ai Federației Ruse, cu potențialul în ceea ce privește consolidarea pozițiilor exportatorilor ruși pe piețele tradiționale, intrarea pe noi piețe, extinderea volumului exporturilor de industrii de înaltă tehnologie și inovatoare în Rusia.
Distribuirea capacității de asigurare a ECSAR de către industrie
Luând în calcul sunt proiecte în sectoare precum agricultura, energia, ingineria transporturilor, metalurgie, aviație, auto, instrumente și industria chimică. Proiectele includ livrările de produse rusești către Kazahstan, Belarus, Ucraina, Turkmenistan, Azerbaidjan, Kârgâzstan, Indonezia, Mozambic, Cuba, Turcia, Vietnam, Irak, Mongolia, Argentina și India.
În Fig. 2 arată dinamica modificărilor exporturilor de mașini, echipamente și vehicule din Rusia pe parcursul mai multor ani.
Fig. 2. Exportul mașinilor, echipamentelor și vehiculelor din Rusia.
În concluzie, trebuie remarcat faptul că de asigurare a creditului la export este un mecanism financiar necesar, astfel încât acțiunile privind crearea în Rusia a Agenției de Stat pentru Asigurări de export este justificată și necesară în calea diversificării comerțului rus.
Funcționarea corectă a sistemului de stat de sprijin la export, în general, și de asigurare de export agenție, în special, contribuie la dezvoltarea potențialului comerțului exterior al țării, are un impact pozitiv asupra structurii comerțului exterior și pentru a reduce riscurile macroeconomice în caz de scădere a cererii între parteneri străini pe una sau câteva produse cheie.
În opinia noastră, îmbunătățirea în continuare a sistemului de sprijin la export în Rusia este posibilă datorită consolidării sale la nivel regional, extinderea gamei de instrumente de sprijin (inclusiv cele care vizează întreprinderile mici și mijlocii, start-exportatori), o creștere treptată a volumului său, pentru a facilita condițiile de obținere și de de asemenea, unificarea criteriilor de sprijin. Rusia trebuie să continue să se bazeze pe experiența străină și se aplică la ei înșiși, cu contextul local.
Termeni de bază (generați automat). sprijin la export, creditele de export, asigurarea creditelor de export, exportul de produse industriale, exportul de mașini de exporturi din Rusia, stat de export de asigurare suport de garanție pentru exportul de exporturi high-tech, sprijin financiar pentru exporturi, sprijin pentru exporturile către Rusia, garantarea și asigurarea sprijinului la export, suport de export unele de creștere a exporturilor de high-tech, de export în unele țări, sistemele de sprijin la export, mașini și echipamente de export, asigurare de export, despre Export, asigurarea creditelor la export.