Elveția este unul dintre cele mai mari și mai vechi centre financiare din lume și este în mod tradițional considerată drept cea mai fiabilă și mai potrivită jurisdicție pentru deschiderea de conturi bancare. Sistemul bancar elvețian se caracterizează printr-un control strict asupra activităților băncilor și protejării secretului depozitelor la nivel de stat. În ciuda presiunii din partea Uniunii Europene și a Statelor Unite, Elveția continuă să respecte secretul depozitelor și oferă clienților săi servicii de servicii bancare luxoase.
Cine poate deschide un cont în Elveția?
În principiu, orice persoană fizică sau juridică poate deschide un cont la o bancă elvețiană. Trebuie remarcat faptul că suma depunerii inițiale pentru a activa un cont personal poate fi de la 100 la 500 de mii de euro sau de dolari SUA, în funcție de cerințele băncii alese de dvs. În plus, datorită evenimentelor recente din sectorul bancar elvețian, cetățenilor americani sau companiilor înregistrate în SUA, este aproape imposibil să se deschidă un cont în Elveția.
Pot să deschid un cont în Elveția în timp ce sunt în țara mea?
Ce documentație va dori banca să știe?
După cum sa menționat mai sus, băncile elvețiene trebuie să verifice identitatea clientului. Din acest motiv, banca preferă întotdeauna să-și vadă fizic clientul și să conducă o conversație inițială cu el. Banca va dori cu siguranță să vadă documente oficiale de identitate, cum ar fi un pașaport valabil sau un document de identificare echivalent cu o fotografie. Banca vă poate solicita să furnizați documente care confirmă originea fondurilor dvs., de exemplu, un contract de vânzare a unei case, un extras dintr-o bancă străină, o chitanță de primire a fondurilor din vânzarea valorilor mobiliare etc.
Pot deschide un cont anonim?
Nu, nu este. Noțiunea de cont "anonim" în Elveția nu există. În conformitate cu legislația elvețiană, o bancă trebuie să cunoască identitatea clientului său.
Ce este un cont "numerotat"?
Procedura de deschidere a conturilor "numerotate" este aceeași ca și pentru orice alte conturi. Banca este obligată să vă verifice identitatea și să stabilească identitatea beneficiarului efectiv. Conturile numerotate, desigur, nu sunt anonime! Dacă compania dvs. are un cont "numerotat" într-o bancă, atunci toate operațiunile sunt efectuate nu în numele întreprinderii, ci sunt înlocuite cu un cod sau un număr. Această procedură este o măsură de securitate internă pentru a vă asigura că identitatea dvs. este cunoscută numai unui grup mic de angajați bancari - în plus, contul "numerotat" nu oferă alte privilegii în ceea ce privește confidențialitatea.
Cum păstrează bancile elvețiene secretul bancar?
În mod tradițional, Elveția acordă o atenție deosebită confidențialității relațiilor cu clienții, inclusiv a relațiilor financiare. Cu toate acestea, indiferent de cât de mare este nivelul de confidențialitate oferit de băncile elvețiene clienților săi interni sau străini, acesta nu este încă absolut și fără îndoială nu protejează infractorii. Informațiile confidențiale privind situația conturilor clienților din banca elvețiană pot fi dezvăluite numai printr-o decizie a instanței competente din Elveția.
Alternativă la băncile elvețiene
O alternativă la băncile elvețiene sunt țările din Asia de Sud-Est, în special Singapore, iar Andorra este o țară europeană care nu face parte din UE.
Recent, băncile elvețiene au devenit mai puțin atractive pentru europenii din punct de vedere fiscal. Datorită crizei economice care a afectat multe țări din Europa, Singapore a devenit o alternativă demnă de a face afaceri și de a investi în afara UE. Singapore este o țară cu o economie dezvoltată, un sistem financiar transparent și o lipsă de corupție. În plus, în Singapore, care nu este membru al UE și al OCDE, europenii nu sunt obligați să plătească impozite, ceea ce reprezintă un avantaj suplimentar.
Băncile Andorrei sunt, de asemenea, o alternativă atractivă la băncile din Elveția, Cipru, Liechtenstein și Luxemburg. Calitatea serviciilor, absența impozitării și nivelul ridicat de secret bancar oferit de băncile din Andorra se numără printre factorii decisivi pentru transferul fondurilor clienților de la băncile elvețiene. Băncile din Andorra oferă clienților săi deschiderea de conturi multi-valută și numerotate, asistență pentru clienți în multe limbi, inclusiv în limba rusă.
Vă rugăm să ne contactați. dacă doriți să deschideți un cont la o bancă străină cu un grad ridicat de protecție.