Ce documente sunt necesare pentru a deschide un cont de IFM? Luați în considerare caracteristicile deschiderii unui cont bancar pentru IFM.
La deschiderea unui cont bancar, instituțiile de credit sunt ghidate de următoarele documente de reglementare:
Caracteristicile deschiderii unui cont bancar pentru IFM
Caracteristicile IFM se referă la necesitatea de a furniza documente suplimentare pentru deschiderea unui cont bancar.
Astfel, într-una din băncile de capital, pentru a deschide un cont bancar pentru IFM, împreună cu lista standard a documentelor, este necesar să se prezinte suplimentar:
- Reguli de control intern privind CSB / CFT * aprobate de unicul organ executiv al entității juridice - IFM;
CSB / CFT - contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională (AML) și finanțării terorismului (CFT).
Standardele de control intern (denumite în continuare "IRC") IFM pot include următoarele programe:
- organizarea sistemului CSB / CFT;
- Identificarea clienților;
- gestionarea riscului de legalizare (spălare) a produselor provenite din criminalitate și finanțarea terorismului (programul de gestionare a riscurilor);
- detecta activitatea în a clientului operațiuni (tranzacții) supuse controlului obligatoriu, și a operațiunilor (tranzacții) pentru care există suspiciunea că acestea sunt efectuate în scopul legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțării terorismului (programul de identificare a tranzacțiilor);
- înregistrarea informațiilor documentare;
- stabilirea procedurii de suspendare a tranzacțiilor cu numerar sau alte bunuri;
- formarea și formarea personalului IFM în domeniul AMB / CFT;
- verificarea implementării controlului intern asupra respectării de către IFM și angajații săi a legislației privind RF în domeniul AML / CFT, AML / CFT AML;
- stocarea informațiilor și a documentelor obținute ca urmare a implementării programelor de implementare a controlului intern în scopuri de CSB / CFT;
- procedura de informare a organismului autorizat;
- studierea clientului în timpul preluării și întreținerii;
- organizarea muncii privind refuzul de a executa ordinul Clientului asupra tranzacției;
- stabilirea ordinii de aplicare a măsurilor de înghețare (blocare) de bani sau a altor bunuri ale Clientului și procedura de verificare a prezenței în rândul organizațiilor sale client și persoane fizice pentru care se aplică sau ar trebui să se aplice măsuri de înghețare (blocare) a banilor sau a altor bunuri (program de congelare (blocarea) banilor și a altor bunuri și efectuarea unui audit).
O serie de bănci solicită o scrisoare de informare (în formă arbitrară) cu privire la PVC-urile aprobate de organizație pentru a contracara legalizarea (spălarea) fondurilor obținute penal și finanțarea terorismului și ofițerul special desemnat responsabil pentru implementarea lor.
PVK IFM determina ordinea de organizare și de punere în aplicare a controlului intern IFM și este un document cuprinzător, care reglementează activitatea IFM privind CSB / CFT și conține o descriere a măsurilor și a procedurilor privind IFM luate, programe specifice de control intern pentru CSB / CFT.
AML / CFT AML, precum și modificările și completările aduse acestora, sunt aprobate de către conducătorul IFM.