De ce doresc să închidă schimbătoarele de valută?
Banca Centrală a Rusiei și Ministerul Afacerilor Interne au luptat mult timp cu problema schimbătorilor de valută străini. Există o serie de motive pentru aceasta:
1. Numeroase plângeri din partea victimelor. În Ministerul de Interne oamenii înșelat lasă o mulțime de plângeri, pedepse pentru care infractorii nu primesc, pentru a dovedi faptul de fraudă este foarte dificil.
2. Activitatea schimbătorilor de stradă este haotică, nu plătesc impozite, de multe ori nu sunt înregistrați ca antreprenori.
3. Țara nu monitorizează cifra de afaceri a monedei, ceea ce complică în mod semnificativ activitățile autorității de reglementare și Banca Centrală a Rusiei.
Cum se înșeală în schimbătoarele de stradă?
Nu este un secret că schimbul de bani în schimbătoarele de stradă este foarte periculos, dar există situații în care oamenii sunt forțați să meargă acolo:
- dacă nu există o ramură a băncii cu un curs profitabil în apropiere;
- dacă timpul de schimb nu coincide cu programul de lucru al băncilor;
- dacă o persoană nu dorește să prezinte un pașaport și să facă publicitate prezența sa de o anumită sumă în valută;
- în cazul în care cursul de schimb în schimbătoare este mai profitabil decât în bancă, în special atunci când schimbul de o cantitate mare.
Este o cerere atât de mare pentru "moneda stradală" și face mulți antreprenori să se gândească la infracțiuni. Potrivit experților, venitul unui punct metropolitan pe lună poate ajunge la 30.000 de dolari, iar luând în considerare acțiunile ilegale, această sumă poate dubla sau chiar tripla. Printre cele mai comune metode de înșelăciune sunt:
1. Suspendând pe stradă un tablou de bord cu rate de schimb care nu sunt adevărate. Aceste semne atrag clienții care nu își refiniază cursul de schimb înainte de a schimba banii și după ce primesc bani, se pare că rata nu este corectă sau se referă la sume mari (de la 10.000 $).
Ia banii înapoi este puțin probabil să funcționeze, și în cazul în care casier și să le dea înapoi, atunci puteți schimba unele facturi sau nu da o pereche.
3. Manipularea banilor în tavă. Casierul poate contabiliza în mod public banii la rata și le pune în tavă, astfel încât clientul să nu aibă suspiciuni. Dar partea de jos a tăvii poate fi murdară cu ceva lipicioasă, iar ultimul bilet rămâne în tavă. Nu fiecare client poate observa acest lucru, deci casierii și proprietarii casei de schimb valutar pot câștiga bani în plus.
4. În loc de facturile reale ale schimbătorului, puteți obține bani contrafăcuți și, după ce ați dovedit că au fost emise aceste facturi, va fi dificil.
De ce schimbătoarele de stradă încă funcționează?
Astăzi, pe străzile oricărui oraș rusesc, puteți găsi un schimb valutar care funcționează ilegal. Cu toate acestea, autoritățile nu se grăbesc să lupte împotriva acestui lucru. Există o mulțime de întrebări în acest sens, atât în rândul cetățenilor, cât și al agențiilor de aplicare a legii.
Cu toate acestea, activitatea lor împiedică cu adevărat toți, sau există persoane interesate? Răspunsul la această întrebare este simplu și constă într-un număr mare de părți interesate.
În primul rând, toată lumea știe că, fără cunoștința șefilor districtului MVD, activitățile schimbătorilor ilegali sunt imposibile. Și cel mai probabil pentru acești ofițeri de aplicare a legii să primească un salariu lunar. În plus, atunci când deschideți un astfel de punct, MVD emite un certificat de cazier judiciar al proprietarului și casierului, în caz contrar punctul nu poate funcționa.
De asemenea, Ministerul Afacerilor Interne este responsabil de respectarea măsurilor de securitate în fiecare birou de schimb valutar. Verifică faptul că ochelarii au fost blindate, astfel încât sunt două intrări și ieșiri și altele asemenea.
În al doilea rând, activitatea multor astfel de puncte este supravegheată de o bancă care are și un interes. Faptul este că o persoană nu are dreptul să se angajeze în schimbul valutar în absența unei licențe de la Banca Centrală, care costă 500.000 €.
SES, departamentele de pompieri și alte autorități au, de asemenea, interesul. Și despre un client care vrea să schimbe cantități mari de bani și să nu intre în registrul de stat este, de asemenea, un număr foarte mare. Astfel, se pare că activitatea schimbătorilor de stradă nu deranjează pe nimeni, cu excepția cetățenilor păcăliți, care s-au dovedit a fi mai puțin vigilenți.
Cu toate acestea, această stare de lucruri în sectorul bancar dăunează imaginii statului în ansamblu, atât timp cât nu există ordine în acest sector, iar drepturile cetățenilor cu privire la prestigiul puterii nu sunt protejate.