Întrebare: Când am cumpărat bunuri într-un magazin și am calculat un card de plastic, mi sa oferit să prezint un pașaport. ca atașament la o cartelă de plastic. Dacă cerințele vânzătorilor de magazine sunt legitime și care documente juridice ar trebui să fie menționate în acest caz, atât pentru mine, cât și pentru vânzător.
Raspuns: Reglementările Băncii Rusiei și a legilor federale privind activitățile bancare, referințe directe la prezentarea unui pașaport în momentul calculării cardului de credit atunci când cumpără bunuri într-un magazin nu este îndeplinită, dar există linii directoare generale pentru identificarea clienților lor de către băncile care se ocupă și de această nuanță.
- bancă și titular de card;
- bancă și magazin.
Prin urmare, prin instalarea în magazin a terminalului său pentru efectuarea plății fără numerar a bunurilor cu ajutorul unui card bancar, Banca transferă către partea magazinului autorității sale identificarea titularului cardului bancar în momentul efectuării plății prin carte de plată.
Identificarea clienților se face în cazul în care instituțiile de tranzacționare ale angajaților angajate în tranzacții cu fonduri, există suspiciunea că această operațiune se efectuează la legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din infracțiuni.
Cardul bancar, pe care se face calculul, poate fi furat sau complet contrafăcut. Pe cardul bancar de plastic este indicat numele utilizatorului (pe partea din față) și eșantionul de semnături (pe partea din spate), dar utilizatorul îl prezintă sau nu fără verificare - nu poate fi determinat și, prin urmare:- Dacă există o fotografie a titularului cardului pe cardul bancar, atunci cardul este verificat prin reconcilierea simplă a fotografiei cu originalul.
- În cazul în care cardul nu are o fotografie și clientul ridică suspiciuni - identificarea deținătorului de card se realizează prin carte de identitate. Cumpărătorul poate cere să arate de identificare (de exemplu, pașaport rusesc, permis de conducere, pașaport sau alte. Hârtia), care se efectuează pe baza acordului de întreprinderi comerciale cu banca pentru siguranța plăților din conturile de card.
- Identificarea deținătorului de card în cadrul pașaportului nu poate fi efectuată dacă plata pentru mărfuri se efectuează la puncte de vânzare cu amănuntul cu introducerea unui PIN de securitate.