Începutul investitorilor atunci când aleg un fond mutual, cel mai adesea, să acorde atenție profitabilității sale. Această abordare nu poate fi numită corectă, deoarece profitabilitatea se referă la indicatori previzibili, mai degrabă decât exacți. Prin urmare, făcând un pariu pe aceasta, investitorul riscă să piardă nu numai veniturile preconizate, ci și contribuția în sine.
Criterii de selecție a fondului mutual
Fiecare investitor, care se confruntă cu întrebarea cum să aleagă un fond de investiții unitar, trebuie să treacă de la obiectivele sale financiare personale. Acestea sunt sarcinile pe care le stabilește el însuși.
Deci, dacă planurile sale includ o multiplicare rapidă de fonduri, pentru care este dispus să riscă, atunci se recomandă alegerea unui fond de acțiuni, adică un fond de investiții unitar care investește în achiziționarea de acțiuni.
Dacă obiectivul principal este de a proteja economiile de diverse riscuri și de a include inflația, atunci opțiunea ideală va fi un fond de obligațiuni.
Pentru investitorii care nu sunt gata să-și asume riscuri, dar care vizează sporirea economiilor, se recomandă selectarea unui fond de investiții mixt care investește bani în diferite instrumente financiare.
Nu mai puțin importanță este și termenul de investiție. Dacă durata sa nu depășește un an, se recomandă alegerea unui fond de piață monetară (depozite bancare) sau a unor obligațiuni. De asemenea, este destul de acceptabil să începeți cooperarea cu fondurile de capital, însă nivelul riscului este mult mai mare.
Dacă investitorul vizează cooperarea pe termen lung, atunci un fond imobiliar va fi o opțiune fiabilă și simultană profitabilă.
Alegerea fondului depinde și de nivelul de activitate al investitorului. Dacă este hotărât să-și monitorizeze permanent depozitele, să retragă fonduri dintr-un fond mutual și să le investească în alte fonduri, atunci ar trebui să investească în fonduri deschise. În acest caz, el poate oricând să-și schimbe cota pentru bani.
Există, de asemenea, un tip pasiv de investitori care își investesc economiile pentru a-și obține investițiile și veniturile după un anumit timp. Pentru ei soluția ideală va fi cooperarea cu un fond închis, retragerea fondurilor din care este permisă numai după încetarea activităților sale.
În cele din urmă, oportunitățile potențialului investitor sunt limitate la valoarea contribuției sale viitoare. La urma urmei, majoritatea fondurilor închise încep să funcționeze numai dacă primesc o contribuție inițială de o mie de dolari. Prin urmare, persoanele care nu au astfel de sume rămân să-și investească banii în fonduri mutuale deschise sau intermediare, în care cerințele pentru valoarea contribuției sunt mai loiale.
Strategiile de investiții existente
În primul rând, trebuie să se înțeleagă că lucrul cu fondurile mutuale este o investiție mai degrabă decât o operațiune speculativă, cu o durată de la un an la cinci ani. Și majoritatea investitorilor se concentrează asupra faptului că nu plătesc, după o anumită perioadă de timp, nicio cheltuială pentru a-și recupera profitul. Dar dacă piața bursieră trece prin vremuri grele, atunci este probabil că clientul va primi o pierdere în loc de profit. Pentru a nu fi în această situație, ar trebui să se aplice anumite strategii de lucru cu fondurile mutuale.
În marea majoritate a cazurilor, randamentul este direct legat de nivelul de risc. Cu cât este mai mare indicatorul, cu atât mai mari sunt șansele ca investiția să aibă succes. Pentru a minimiza riscul, vă recomandăm să vă distribuiți economiile între mai multe fonduri. Cea mai bună opțiune este alegerea a trei companii. Și înainte de a alege un fond de investiții unitar, este recomandabil să analizăm cu atenție situația din sfera în care operează. În plus, nu trebuie să investiți în fonduri care lucrează într-un anumit domeniu.
În ceea ce privește strategia de lucru, următoarele sunt cele mai eficiente opțiuni:
- Potrivit primelor, investițiile ar trebui împărțite în trei părți egale și investite în fonduri diferite. Apoi lunar, pentru zece procente din venitul lor, în plus, cumpărarea acțiunilor din fiecare fond la rândul său. Datorită acestei abordări, prețul fondului mutual este mediatizat;
- Strategia numărul 2 implică achiziționarea unei părți din trei fonduri în momentul căderii pieței. Investițiile adiționale nu se fac lunar, ci perioade de altă utilizare a pieței. Pentru a respecta acest plan, trebuie să aveți nervi puternici, deoarece aveți nevoie să cumpărați acțiuni, în timp ce majoritatea investitorilor scapă de ei, iar experții promite o scădere și mai mare a pieței. Retragerea din fond trebuie făcută în timpul perioadei de recuperare sau atunci când suma planificată a investiției a fost deja epuizată;
- Strategia nr. 3 presupune utilizarea unui indicator al pieței medii mobile, care este valoarea medie pe o anumită perioadă de timp. Pentru a afla acest lucru, trebuie să utilizați programul programului MICEX și odată ce valorile de referință au trecut, puteți efectua o achiziție. În plus, nu este necesar să cumpărați acțiuni. De asemenea, vânzarea se face în momentul trecerii mediei mobile;
- Strategia numărul 4 se referă, de asemenea, la riscantă. Investitorul ar trebui să aștepte căderea pieței, indicatorul indirect al căruia este o creștere a ratei dolarului. În ciuda panicii, trebuie să vă investiți banii în achiziționarea de acțiuni ale a trei fonduri diferite. Și chiar dacă panica crește, poziția sa trebuie consolidată cu investiții lunare. Dar suma lor nu trebuie să depășească douăzeci la sută din venitul primit. Vindem portofoliul dvs. recomandat după ce situația de pe piață sa stabilizat deja. Veniturile se recomandă să investească în Fondul Mutual cel mai puțin riscant, care este considerat un fond de obligațiuni. Faptul este că plățile pentru astfel de fonduri sunt fixe și nu depind de situația economică actuală. Prin urmare, investitorului i se poate garanta că va primi un venit lunar din investițiile sale.
Strategiile de mai sus sunt cele mai conservatoare, dar folosindu-le poți, cu o mare probabilitate de a câștiga venituri, care este cel puțin dublu față de nivelul inflației.