Utilizarea locuințelor de capital de maternitate este cea mai populară printre cei care au dreptul să primească acest tip de sprijin de stat. Și acesta a fost unul dintre motivele pentru care, prin intermediul pieței imobiliare, escrocii "legalizează" fondurile de matkapitala nelegitime.
Potrivit Departamentului Fondului de Pensii din Rusia pentru regiunea Kemerovo, în ultimii cinci ani au fost eliberați în regiune aproape 77,8 mii certificate pentru obținerea capitalului matern (familial). Mai mult de 8.000 de deținători de certificate (pentru suma de 2,5 miliarde de ruble) au alocat deja fonduri pentru achiziționarea și construcția de locuințe. Pentru a rambursa împrumuturile și împrumuturile (inclusiv creditele ipotecare), ei au decis să trimită beneficiile ajutorului de stat deținătorilor a peste 19,5 mii de certificate (suma totală fiind de 6,4 miliarde de ruble). Și aproape 31 mii de cereri au fost depuse la birourile locale ale Fondului de pensii pentru îmbunătățirea condițiilor de locuit, care necesitau cheltuieli de la bugetul fondului de pensii în valoare de 8,9 miliarde de ruble.
Reamintim că în acest an dimensiunea capitalului maternal federal (de familie) este de 387 mii 640 ruble. În acest caz, fondurile de stat de sprijin pentru nașterea celui de-al doilea copil și a copiilor ulteriori din familie pot fi îndreptate spre îmbunătățirea condițiilor de locuit, plata pentru educația copiilor sau acumularea unei părți din pensia mamei.
"La investigarea acestor cazuri penale sa constatat că aceste infracțiuni au cauzat daune bugetului federal în valoare de peste 11 milioane 300 mii de ruble", a explicat Vladimir Shepel. - În plus, în cauzele penale, faptele de încercare de fraudă au împiedicat să provoace daune în valoare de mai mult de 1 milion 330 mii de ruble. "
Vladimir Shepel a vorbit, de asemenea, despre cele mai "populare" scheme frauduloase de încasare în capitalul matern. Condiționat, ele pot fi împărțite în două blocuri. În primul caz, a sistemului de furt puse în aplicare de către cetățeni, care nu au dreptul legal de a primi certificate de capital de maternitate - sunt persoane private de drepturile părintești, au comis infracțiuni împotriva minorilor sau să ofere la fondul de pensii de documente falsificate pentru copii inexistente. Astfel de persoane, care au furnizat documente fictive, încearcă să obțină un certificat că nu se presupune că vor fi legal, pentru a-și retrage capitalul de maternitate. Astfel de cazuri au fost înregistrate în Rusia, dar în regiunea Kemerovo nu sa făcut nici o încercare de a implementa astfel de scheme.
Dar există și fapte de fraudă care sunt comise de părinți cu succes, cărora acești bani sunt puse sub lege, dar ei, pentru câștig personal, decid să-l cheltuiască pentru propriile nevoi. Există mai multe scheme de încasare a capitalului de maternitate de către cei care au dreptul la aceasta. De regulă, toți presupun pentru titularii de certificate anumite pierderi pentru serviciile intermediarilor.
În conformitate cu primul sistem, intrușii găsesc locuințe, în plus față de ceea ce posedă titularul certificatului de capital de maternitate. Această locuință este achiziționată cu implicarea capitalului de familie, astfel încât condițiile de locuit sunt îmbunătățite oficial, dar apoi apartamentul este imediat vândut, iar deținătorii de certificate rămân în apartamentul original.
A doua schemă poate fi denumită provizoriu "apartamentul rudelor". Titularii certificatelor găsesc o rudă (în mod ideal un bunic) cu propria lor locuință. După înregistrarea tranzacției, certificatul este achitat și banii sunt transferați "vânzătorului", care, la rândul său, returnează această sumă fostului proprietar al certificatului.
Al treilea sistem implică coluziunea dintre cumpărător și vânzător și prețurile umflate pentru achiziționarea de locuințe. Intrusul vine în sat, alege coliba veche ieftină și o cumpără, stabilindu-se pentru întreaga sumă de capital de maternitate. În plus, vânzătorul, luând valoarea reală și procentul lucrărilor, se întoarce în cea mai mare parte a sumei.
Pe teritoriul regiunii Kemerovo cea mai comună este o schemă de încasare diferită. Ca o organizație dedicată emiterea de credite, inclusiv achiziționarea de locuințe (de exemplu: creditul de consum cooperativă), un contract de împrumut pentru achiziționarea de apartamente (acasă sau împărtășiți drepturile de proprietate ale proprietății), de fapt, banii nu se eliberează debitorului. Prin utilizarea serviciilor de angajați ai aceleiași companii sau agent imobiliar se face vânzări fictive apartament de contract (casă sau acțiuni), alte documente necesare sunt colectate. Ulterior, unitatea teritorială a Oficiului Serviciului Federal de Înregistrare înregistrează proprietatea. Toate documentele sunt transferate organismului teritorial al Fondului de pensii al Federației Ruse. După listarea Oficiul fondului de pensii de fonduri în detrimentul societății, unele dintre ele încă agenții imobiliari, iar restul cade în mâinile titularului certificatului de capital părinte. Venitul de agenți imobiliari din fiecare astfel de tranzacție nu este mai mică de 100 de mii de ruble ", nota de aplicare a legii.
Dintre cele 32 de cauze penale inițiate, în prezent au fost trimise 4 instanțe, unele dintre ele au intrat deja în vigoare. Cu toate acestea, Vladimir Shepel sa plâns că există o serie de dificultăți în tratarea cazurilor de deturnare de fonduri și a utilizării abuzive a capitalului de maternitate, deoarece nu există nicio practică judiciară. În plus, reprezentanții FIU și structurile regionale ale Ministerului Finanțelor refuză să se prezinte în instanță ca parte vătămată. Prin urmare, reprezentarea intereselor statului în aceste procese este de obicei încredințată procuraturii.
Perioada de desfășurare a cazurilor penale privind frauda în utilizarea capitalului de maternitate a fost până acum condiționată - de la un an și jumătate la doi ani și jumătate, cu o perioadă de probă de un an. Motivul pentru aceasta, potrivit vicepreședintelui MAI din Rusia pentru regiunea Kemerovo, este că femeile care au încasat în capitalul de maternitate au o serie de circumstanțe atenuante.
După aceea, un certificat de proprietate, contractul de împrumut și certificatul de datorii pentru a rambursa împrumutul prevăzut în Fondul de pensii Gestionarea pe teritoriul Novokuznetsk, Osinniki, Kaltan. Titularii de certificate au emis cereri de acordare a capitalului de maternitate prin transferarea de fonduri în contul acestei societăți sub forma plății rambursării împrumuturilor. După listarea angajații companiei de a retrage bani din contul: o treime din această sumă a rămas în companie, restul este trimisă titularului de certificate de capital de maternitate. După ce au fost alocate fonduri în contul societății, proprietatea asupra acțiunilor din apartamente în cadrul aceleiași scheme a fost transferată altor persoane. Astfel, ca urmare a unor acțiuni ale angajaților, societății și persoanele care au dreptul de a primi capital de maternitate din bugetul fondului de pensii al regiunii Kemerovo de numerar furate în valoare de 2,11 milioane de ruble.
În prezent, în prezent, în producția de organe de cercetare preliminară din regiunea Kemerovo există 19 cauze penale care implică infracțiuni legate de delapidarea și abuzul de capital de maternitate.