Înșelătorii câștigă încrederea dvs. și apoi fura banii.
Înșelătorii câștigă încrederea dvs. și apoi fura banii.
Achiziționarea / închirierea de proprietăți: Sunteți interesat să cumpărați sau să închiriați proprietăți (vehicule, imobile etc.) și vi se cere să trimiteți bani ca o garanție a plății pentru motive care par rezonabile, însă, de fapt, această proprietate nu există.
Membrii de urgență / de familie: vi se cere să trimiteți bani unui prieten sau unui membru al familiei care se află într-o situație de urgență.
Plata în avans / avans: vi se cere să trimiteți bani ca un avans pentru un bun sau serviciu.
Mystery shopper: vi se oferă un serviciu, care este de a trimite bani folosind serviciul de transfer de bani, apoi evaluați acest serviciu.
Plăți în plus: primiți o cecă pentru suma care depășește prețul convenit și vi se cere să returnați suma cu plată excesivă prin intermediul unui ordin de plată, însă cecul se dovedește a fi contrafăcut.
Ocuparea forței de muncă: vi se solicită să trimiteți bani pentru angajare, propunerea căreia ați acceptat-o.
Loteria / premiul: primiți o notă de câștiguri în loterie / pariuri și trebuie să trimiteți bani pentru a primi premiul.
Cunoaștere: vă familiarizați cu cineva pe Internet, dezvoltați o cunoștință, iar apoi vi se cere să trimiteți bani.
Verificarea falsă: primiți un cec și vi se cere să returnați o parte din bani pentru un motiv care pare rezonabil, dar cecul se dovedește a fi contrafăcut.
Cumpara / proprietate: Sunteti interesat de cumpărarea sau închirierea de proprietate (vehicule, imobiliare, etc.), și vi se cere să trimită bani ca o garanție de plată din motive care par rezonabile, dar, de fapt, această proprietate nu există.
Membrii de urgență / de familie: vi se cere să trimiteți bani unui prieten sau unui membru al familiei care se află într-o situație de urgență.
Plata în avans / avans: vi se cere să trimiteți bani ca un avans pentru un bun sau serviciu.
Mystery shopper: vi se oferă un serviciu, care este de a trimite bani folosind serviciul de transfer de bani, apoi evaluați acest serviciu.
Plăți în plus: primiți o cecă pentru suma care depășește prețul convenit și vi se cere să returnați suma cu plată excesivă prin intermediul unui ordin de plată, însă cecul se dovedește a fi contrafăcut.
Ocuparea forței de muncă: vi se solicită să trimiteți bani pentru angajare, propunerea căreia ați acceptat-o.
Loteria / premiul: primiți o notă de câștiguri în loterie / pariuri și trebuie să trimiteți bani pentru a primi premiul.
Cunoaștere: vă familiarizați cu cineva pe Internet, dezvoltați o cunoștință, iar apoi vi se cere să trimiteți bani.
Verificarea falsă: primiți un cec și vi se cere să returnați o parte din bani pentru un motiv care pare rezonabil, dar cecul se dovedește a fi contrafăcut.
3. Proprietarii închiriază casa sau apartamentul lor și devin victime ale fraudei de către "chiriaș". "Locatarii" contactează de obicei victimele prin e-mail și își exprimă interesul în închirierea unei case sau a unui apartament. Escrocii trimit un cec pentru depozit, apoi anulează tranzacția. Victimele le returnează banii și numai atunci aflăm că cecul a fost falsificat.
A se vedea, de asemenea, frauda cu achiziții online și fraudă cu un cec fals.
Scamatorii pretinde că sunt reprezentanți ai companiilor de credit inexistente, dar pentru credibilitate folosesc documente, e-mailuri și site-uri web care arată ca cele reale. Ei percep o "taxă" înainte de a emite un împrumut. Consumatorii plătesc, dar nu primesc un împrumut. Și escrocii au devenit deja reci. În unele cazuri, aceștia schimba în mod regulat numele "întreprinderilor" lor pentru a se ascunde de organele de drept.
Aceasta este una dintre opțiunile de fraudă denumite "avans" sau "plăți în avans". Înșelătorii pot atrage, de asemenea, victimele în capcana lor, promițând investiții sau moștenirea în schimbul plății. Dar, în cele din urmă, totul se îndreaptă spre aceeași schemă: victimele transferă bani unei persoane necunoscute în speranța că vor primi ceva mai valoros și apoi nu vor primi nimic sau aproape nimic în schimb.
A se vedea și frauda cu un cec fals.
Frauda sub numele de "Mystery shopper" este populară pentru criminali care își caută victimele pe site-urile de locuri de muncă. Schema este simplă: infractorii trimit un cec victimelor și le cere să utilizeze fondurile pentru a "evalua" serviciul Western Union de transfer de bani. Victimele trimit bani și abia apoi află că cecurile nu sunt acceptate din cauza lipsei de fonduri în contul trasului și trebuie să returneze banii bancii.
A se vedea, de asemenea, frauda cu un control fals și fraudă de angajare.
În caz de fraudă cu plată excedentară, escrocii joacă rolul de cumpărător și aleg ca victime consumatorii care vând bunuri sau servicii. "Cumpărătorul" trimite un cec vânzătorului, care arată ca unul real și care este de obicei eliberat unei banci cunoscute, pentru o sumă mai mare decât prețul convenit. Apoi, escrocii explică motivul acestei plăți excesive și solicită vânzătorului să depună un cec și să returneze plata excedentară. Câteva săptămâni mai târziu, victima află că cecul este falsificat, iar acum are nevoie să returneze banii cheltuiți în bancă.
A se vedea, de asemenea, frauda cu achiziții online și fraudă cu un cec fals.
ocuparea forței de muncă Frauda începe de obicei cu o propunere care suna prea bine ca să fie adevărat (cum ar fi „munca la domiciliu și de a câștiga mii de dolari pe lună, fără experiență de muncă“) și se termină cu faptul că consumatorii nu sunt „muncă“ și nici bani. De regulă, escrocii funcționează în conformitate cu una din cele trei scheme:
1. Escrocii pretind că sunt un nou angajator și trimit un cec victimelor pentru a acoperi pre-costurile, cum ar fi consumabilele. Victimele depun un cec, achiziționează materialele necesare și returnează banii rămași infractorului. Câteva săptămâni mai târziu, victimele află că cecurile au fost falsificate, iar acum trebuie să plătească toată suma.
2. escrocii care prezintă ca recrutori care oferă locuri de muncă garantate, sau pentru angajatori care oferă locuri de muncă, cu condiția ca victima să fie plătită în avans pentru a verifica istoricul de credit, se aplică pentru ocuparea forței de muncă sau. Victimele plătesc, însă astfel de propuneri de angajare nu sunt niciodată implementate.
3. Scamatorii pretinde că sunt reprezentanți ai unei anumite companii și încearcă să afle informații confidențiale personale și (sau) financiare de la victimele lor sub pretextul verificării istoricului lor de credit sau a datelor biografice. Apoi, escrocii folosesc informațiile pe care le-au primit pentru a "fura identitatea" victimelor lor.
A se vedea, de asemenea, frauda sub numele de "Mystery shopper" și fraudă cu un cec fals.
Frauda cu loterii sau premii se realizează prin două scheme similare:
2. Victimele primesc un cec neașteptat sau o comandă de plată indicând modalitatea de depunere a fondurilor și returnarea imediat a unor fonduri ca plată pentru procesarea documentelor sau pentru plata impozitelor. Câteva săptămâni mai târziu, victimele aflăm că cecurile au fost falsificate, dar banii au fost deja trimise pentru plata "taxelor" și nu este posibil să le restituie. Și acum victimele trebuie să-și întoarcă banii la bănci.
A se vedea și frauda cu avans / plată în avans și fraudă cu un cec fals.
Membrii de urgență / de familie
Frauda, care se construiește pe mesajul despre o urgență, joacă asupra emoțiilor oamenilor și o dorință puternică de a ajuta pe cei care au probleme. Escrocii de contact victime dându-se drept prietenii și rudele lor, care se află într-o situație de urgență (de exemplu: „Am fost arestat“, „Am fost jefuit“, „Am fost în spital“), cerând ajutor și cere bani.
În caz de fraudă cu achiziții pe Internet, victimele criminali devin utilizatori de site-uri sau servicii de licitații pe Internet care licitează pe diferite loturi. Frauda este, de obicei, efectuată prin unul dintre cele două scheme:
1. Victimele sunt informate că au câștigat o licitație, care este cel mai probabil o înșelăciune sau o capcană, și că vânzătorul acceptă numai transferuri de bani pentru plată. Vânzătorul recomandă cumpărătorului să efectueze operațiunea, folosind numele fictiv sau numele unui iubit. Înșelătorii convingă victimele că acest lucru îi va proteja banii înainte de a primi bunuri sau servicii. Apoi, vânzătorul fortifică cartea de identitate pentru acest nume fictiv și primește bani de la el, iar victima rămâne fără bunuri.
2. Există, de asemenea, oa doua opțiune, în care licitația este reală, dar victimele nu o câștigă. Cealaltă persoană contactează victimele și le invită să cumpere exact aceleași bunuri în aceleași condiții, după ce le-a plătit cu un transfer de bani. Victima trimite bani, dar rămâne fără bunuri.
A se vedea, de asemenea, frauda cu plăți în exces, fraudă frauduloasă a proprietății și fraudă cu un control fraudulos.
cecuri false joacă un rol major în multe tipuri de fraudă :. fraudă în avans, sau plata în avans, fraudă numit „Mystery shopper“ loterii înșelătorie sau premii, etc. victimele primesc un cec neașteptate sau ordin de plată care indică fondurile de depozit și returnarea imediată a fondurilor pentru a acoperi diverse costuri, cum ar fi documentele sau taxele. Câteva săptămâni mai târziu, victima va ști că verificările au fost contrafăcute, dar banii au fost deja trimis, și să se întoarcă le este imposibil. Și acum victimele trebuie să-și întoarcă banii la bănci.
A se vedea. De asemenea, frauda în avans / fraudă preplătite sub numele de „Mystery Shopper“ fraudă ocuparea forței de muncă, fraudă plăți excedentare, fraudă cu cumpărături on-line, frauda, loterii sau premii, fraudă la proprietate de închiriere.
3. Proprietarii închiriază casa sau apartamentul lor și devin victime ale fraudei de către "chiriaș". "Locatarii" contactează de obicei victimele prin e-mail și își exprimă interesul în închirierea unei case sau a unui apartament. Escrocii trimit un cec pentru depozit, apoi anulează tranzacția. Victimele le returnează banii și numai atunci aflăm că cecul a fost falsificat.
A se vedea, de asemenea, frauda cu achiziții online și fraudă cu un cec fals.
Scamatorii pretinde că sunt reprezentanți ai companiilor de credit inexistente, dar pentru credibilitate folosesc documente, e-mailuri și site-uri web care arată ca cele reale. Ei percep o "taxă" înainte de a emite un împrumut. Consumatorii plătesc, dar nu primesc un împrumut. Și escrocii au devenit deja reci. În unele cazuri, aceștia schimba în mod regulat numele "întreprinderilor" lor pentru a se ascunde de organele de drept.
Aceasta este una dintre opțiunile de fraudă denumite "avans" sau "plăți în avans". Înșelătorii pot atrage, de asemenea, victimele în capcana lor, promițând investiții sau moștenirea în schimbul plății. Dar, în cele din urmă, totul se îndreaptă spre aceeași schemă: victimele transferă bani unei persoane necunoscute în speranța că vor primi ceva mai valoros și apoi nu vor primi nimic sau aproape nimic în schimb.
A se vedea și frauda cu un cec fals.
Frauda sub numele de "Mystery shopper" este populară pentru criminali care își caută victimele pe site-urile de locuri de muncă. Schema este simplă: infractorii trimit un cec victimelor și le cere să utilizeze fondurile pentru a "evalua" serviciul Western Union de transfer de bani. Victimele trimit bani și abia apoi află că cecurile nu sunt acceptate din cauza lipsei de fonduri în contul trasului și trebuie să returneze banii bancii.
A se vedea, de asemenea, frauda cu un control fals și fraudă de angajare.
În cazul fraudei cu plată excedentară, escrocii joacă rolul unui cumpărător și aleg ca victimă consumatorii care vând bunuri sau servicii. "Cumpărătorul" trimite un cec vânzătorului, care arată ca unul real și care este de obicei eliberat unei banci cunoscute, pentru o sumă mai mare decât prețul convenit. Apoi, escrocii explică motivul acestei plăți excesive și solicită vânzătorului să depună un cec și să returneze plata excedentară. Câteva săptămâni mai târziu, victima află că cecul este falsificat, iar acum are nevoie să returneze banii cheltuiți în bancă.
A se vedea, de asemenea, frauda cu achiziții online și fraudă cu un cec fals.
ocuparea forței de muncă Frauda începe de obicei cu o propunere care suna prea bine ca să fie adevărat (cum ar fi „munca la domiciliu și de a câștiga mii de dolari pe lună, fără experiență de muncă“) și se termină cu faptul că consumatorii nu sunt „muncă“ și nici bani. De regulă, escrocii funcționează în conformitate cu una din cele trei scheme:
1. Escrocii pretind că sunt un nou angajator și trimit un cec victimelor pentru a acoperi pre-costurile, cum ar fi consumabilele. Victimele depun un cec, achiziționează materialele necesare și returnează banii rămași infractorului. Câteva săptămâni mai târziu, victimele află că cecurile au fost falsificate, iar acum trebuie să plătească toată suma.
2. escrocii care prezintă ca recrutori care oferă locuri de muncă garantate, sau pentru angajatori care oferă locuri de muncă, cu condiția ca victima să fie plătită în avans pentru a verifica istoricul de credit, se aplică pentru ocuparea forței de muncă sau. Victimele plătesc, însă astfel de propuneri de angajare nu sunt niciodată implementate.
3. Escrocii pretind a fi reprezentanți ai unei anumite companii și încearcă să învețe informații confidențiale personale și (sau) financiare de la victimele lor sub pretextul verificării istoricului lor de credit sau a datelor biografice. Apoi, escrocii folosesc informațiile pe care le-au primit pentru a "fura identitatea" victimelor lor.
A se vedea, de asemenea, frauda sub numele de "Mystery shopper" și fraudă cu un cec fals.
Frauda cu loterii sau premii se realizează prin două scheme similare:
2. Victimele primesc un cec neașteptat sau o comandă de plată indicând modalitatea de depunere a fondurilor și returnarea imediat a unor fonduri ca plată pentru procesarea documentelor sau pentru plata impozitelor. Câteva săptămâni mai târziu, victimele aflăm că cecurile au fost falsificate, dar banii au fost deja trimise pentru plata "taxelor" și nu este posibil să le restituie. Și acum victimele trebuie să-și întoarcă banii la bănci.
A se vedea și frauda cu avans / plată în avans și fraudă cu un cec fals.
Membrii de urgență / de familie
Frauda, care se construiește pe mesajul despre o urgență, joacă asupra emoțiilor oamenilor și o dorință puternică de a ajuta pe cei care sunt în dificultate. Escrocii de contact victime dându-se drept prietenii și rudele lor, care se află într-o situație de urgență (de exemplu: „Am fost arestat“, „Am fost jefuit“, „Am fost în spital“), cerând ajutor și cere bani.
În caz de fraudă cu achiziții pe Internet, victimele criminali devin utilizatori de site-uri sau servicii de licitații pe Internet care licitează pe diferite loturi. Frauda este, de obicei, efectuată prin unul din cele două scheme:
1. Victimele sunt informate că au câștigat o licitație, care este cel mai probabil o înșelăciune sau o capcană, și că vânzătorul acceptă numai transferuri de bani pentru plată. Vânzătorul recomandă cumpărătorului să efectueze operațiunea, folosind numele fictiv sau numele unui iubit. Înșelătorii convingă victimele că acest lucru îi va proteja banii înainte de a primi bunuri sau servicii. Apoi, vânzătorul fortifică cartea de identitate pentru acest nume fictiv și primește bani de la el, iar victima rămâne fără bunuri.
2. Există, de asemenea, oa doua opțiune, în care licitația este reală, dar victimele nu o câștigă. Cealaltă persoană contactează victimele și le invită să cumpere exact aceleași bunuri în aceleași condiții, după ce le-a plătit cu un transfer de bani. Victima trimite bani, dar rămâne fără bunuri.
A se vedea, de asemenea, frauda cu plăți în exces, fraudă frauduloasă a proprietății și fraudă cu un control fraudulos.
cecuri false joacă un rol major în multe tipuri de fraudă :. fraudă în avans, sau plata în avans, fraudă numit „Mystery shopper“ loterii înșelătorie sau premii, etc. victimele primesc un cec neașteptate sau ordin de plată care indică fondurile de depozit și returnarea imediată a fondurilor pentru a acoperi diverse costuri, cum ar fi documentele sau taxele. Câteva săptămâni mai târziu, victimele află că cecurile au fost falsificate, dar banii au fost deja trimise și nu este posibil să le returnați. Și acum victimele trebuie să-și întoarcă banii la bănci.
A se vedea. De asemenea, frauda în avans / fraudă preplătite sub numele de „Mystery Shopper“ fraudă ocuparea forței de muncă, fraudă plăți excedentare, fraudă cu cumpărături on-line, frauda, loterii sau premii, fraudă la proprietate de închiriere.