Evenimente recente împing să gândească în loc de soare și plajă în sezonul de catifea, să se ocupe de strategia de protejare a capitalului și a capitalului greu câștigat. Scandalurile cu băncile în legătură cu FATCA, problemele cu transferurile internaționale în dolari americani sporesc gradul general de tensiune și panică.
În acest sens, a apărut ideea de a prezenta întrebări reale și răspunsuri curente la întrebările cele mai solicitate ale clienților noștri apreciați. Sperăm că cititorul portalului Offshorewealth.info va găsi ceva util pentru el însuși și vom vorbi despre aspectele practice ale utilizării conturilor bancare din străinătate.
1. Care este depozitul minim necesar la deschiderea unui cont străin? Care este diferența dintre acest depozit și soldul minim? Pot să-mi recuperez banii după ce contul este închis în străinătate?
Unele bănci străine sunt obligate să deschidă un cont introducând o anumită sumă de bani sau soldul inițial. Cu "zerouri" nimeni nu înțelege că problema nu funcționează. Banca nu lucrează gratuit și ia un comision pentru menținerea contului. De asemenea, un nou client al unei bănci străine trebuie să plătească costul emiterii cardurilor bancare, digipass. Prin urmare, oportunitatea de a deschide un cont bancar în străinătate fără a avea un ban pe el este un mit.
De asemenea, există un astfel de lucru ca "echilibru minim" în cont, adică Suma pe care trebuie să o păstrați permanent în contul dvs. într-o bancă străină permanent, adică pe parcursul perioadei de utilizare a contului.
Două vești bune: În primul rând, valoarea depozitului și soldul minim poate fi găsit în prealabil, înainte de a aplica pentru deschiderea conturilor off-shore sau străine în timp ce primesc personalizate de selecție gratuit de consiliere prin alegerea unui cont offshore sau străine bancare (consultare) - gratuit și o necesitate! În al doilea rând, există o mulțime de bănci străine, unde cerințele pentru prima tranșă și soldul sunt minime (de exemplu, 500, 1000 sau 250 de euro).
În cazul în care pentru un motiv sau altul decideți să închideți contul bancar străine sau de a transfera bani de la ea într-un alt cont (de exemplu, un cont de dolar la un cont în euro), banii nu vor fi irosite, și veți plăti doar o taxă pentru conversie monetară și transfer internațional.
Alternativ, puteți retrage numerar utilizând o carte bancară (dacă contul este legat de o cartelă). Rețineți că banca va retrage comisionul datorat pentru întreținerea contului și închiderea contului. De asemenea, pot exista alte comisioane pe care le puteți afla în avans.
2. Pot să îmi completez contul bancar străin din contul partenerului meu sau al prietenului meu?
Prima contribuție obligatorie la un cont străin personal dintr-un cont terț este de obicei interzisă. Pentru o bancă străină licențiată, este foarte important ca banii să provină din contul legat de clientul respectiv (Ivan Ivanovich) căruia i-au deschis contul (Ivan Ivanovich).
Dacă acest lucru este imposibil sau extrem de dificil, unele bănci pot autoriza transferul primei tranșe din contul Agentului dvs. pentru deschiderea unui cont străin, așa-numitul Introducător Eligibil. Dacă contul este deschis pentru companie, prima plată poate fi o plată de la client pe factură.
3. Este posibil să depuneți primul depozit în numerar la casa de cumpărături a băncii? Și, de preferință, într-o monedă convenabilă pentru mine.
Unele bănci străine impun o restricție că depozitul nu poate fi făcut venind la bancă și pur și simplu aducerea numerarului în valiză.
Primul depozit se poate face numai în moneda cu care operează banca. Dacă economiile sunt încă păstrate într-o bancă de sticlă în moneda națională, iar banca străină nu lucrează cu aceasta, nu puteți depune un depozit în moneda dvs.
În cazul unei bănci străine, o excursie la biroul de bilete nu va fi întotdeauna o plăcere convenabilă și ieftină.
4. Cât timp este de obicei acordat de către bancă pentru a face primul depozit?
Totul depinde de banca în care vă deschideți contul. Primul depozit pe contul elvețian (pe care îl putem deschide pentru dvs. de la distanță), de exemplu, trebuie făcut în termen de 30 de zile de la primirea detaliilor bancare.
După trimiterea unui pachet de documente pentru deschiderea unui cont în Liechtenstein, trebuie să plasați un depozit inițial de 5000 în una dintre monedele de a alege (EUR / USD sau CHF). Apoi contul primește un număr permanent. De la primirea unui astfel de număr, este necesar să contribuie cu 300 de mii de franci elvețieni. Banca acordă șase săptămâni pentru plasarea unei astfel de sume, iar în caz de neîndeplinire a condițiilor, contul este închis.
Dacă sunteți interesat în deschiderea unui cont bancar în Liechtenstein, puteți găsi informații detaliate aici:
5. Trebuie să primesc o licență pentru a deschide un cont în străinătate unui rezident al Rusiei? Aveți nevoie de o licență a unei companii înregistrate în Ucraina pentru a deschide un cont străin?
La deschiderea unui cont într-o bancă străină de către rezidenții din Federația Rusă, este necesară o notificare fiscală. Obținerea unei licențe a fost anulată de mult.
Rezidenții din Federația Rusă sunt obligați să notifice autoritățile fiscale la locul de înregistrare:
- privind deschiderea unui cont bancar străin;
- privind modificarea detaliilor contului străin (dacă a avut loc o astfel de schimbare);
- privind închiderea unui cont bancar străin.
Pentru a deschide un cont cu o persoană juridică în Ucraina și pentru plasarea de bani într-un cont bancar străin în conformitate cu legislația actuală a Ucrainei cu condiția ca licența Băncii Naționale a Ucrainei, chiar dacă acest proiect de lege nu intenționează să efectueze operațiuni.
6. Ce puteți spune despre deschiderea unui cont străin în Cipru? Este sigur să deschizi un cont cipriot?
În prezent, există încă restricții privind circulația capitalului. Dar aceste restricții nu se aplică fondurilor nou primite.
Faptul că este sigur de a deschide un cont în Cipru pe o garanție de 100%, desigur, nimeni nu poate da. Dar acest lucru este valabil și pentru deschiderea de conturi în băncile din țările cu probleme economice. În orice caz, economia Ciprului se stabilizează treptat, iar Cipru respectă toate acordurile cu Troica.
Puteți deschide un cont cu un nerezident în astfel de bănci în Cipru:
Barclays (dacă cifra de afaceri a companiei depășește 5 milioane)
Expobank (vor fi cerute documentele originale)
Pentru a deschide conturi străine în Cipru, nu este necesară prezența clienților. Procedura de deschidere durează câteva zile, în cele mai grave cazuri o săptămână. Este obligatoriu să se supună unei proceduri de diligență. Anterior, problema deschiderii conturilor în Cipru a fost în încetinirea activității angajaților băncilor cipriote din cauza volumului de muncă general, dar, în prezent, acest lucru nu este atât de relevant.
Pentru companiile offshore clasice, băncile cipriote deschid conturi dacă sunt due diligence. Carduri bancare: Visa, Mastercard, pentru gestionarea de la distanță sunt furnizate digipase.
Pentru toate celelalte bănci, conturile sunt deschise cu copii certificate ale documentelor.
7. Este posibil să deschideți un cont pentru o bancă offshore clasică în DBS din Singapore?
Singura ocazie reală pentru o companie înregistrată într-o jurisdicție offshore clasică de a deschide un cont la o bancă DBS este să contactați unitatea Enterprise Banking.
Acolo va trebui să vorbiți despre activitățile companiei și să explicați motivele pentru care contul este deschis în Singapore.
Astfel de motive pot fi:
- disponibilitatea partenerilor în Singapore;
- achiziționarea de active în Singapore (investiții);
- Utilizarea Singapore pentru extinderea afacerilor în Asia;
- altele (dacă există).
Băncile de investiții acceptă explicații orale privind originea fondurilor (cel puțin în Singapore, pentru a deschide un cont de investiții va fi mai ușor).
8. Ce va cere băncii din Singapore pentru documente și informații?
Cunoașterea minimă a limbii engleze pentru o explicație cu un ofițer bancar este necesară, acesta este momentul în care "repetăm" înainte de a vizita banca.
În ceea ce privește prima plată, băncile pot întreba de unde va veni prima plată și cât de mult.
Aceștia pot solicita, de asemenea, declarații de conturi ale societății solicitante în alte bănci.
În orice caz, băncile de investiții vor fi interesate de originea fondurilor.
9. Unde pot cumpăra aur în Singapore? Este posibil să achiziționați aur pentru o companie offshore?
Din punct de vedere istoric, în Singapore, aurul este vândut numai de banca UOB. Achiziționarea de aur în Singapore este posibilă pentru numerar în banca UOB; celula este acum în OCBC Bank (aceasta este peste drum de la punctul de vânzare de aur), dar celulele sunt deschise numai persoanelor fizice în prezența unui cont curent în bancă și depozit în valoare de cel puțin S $ 5.000.
Există posibilitatea de a cumpăra lingouri de aur și / sau monede prin decontare fără numerar. Condiția este existența unui cont la banca UOB - valoarea cumpărării va fi debitată din aceasta.
UOB nu lucrează cu companiile offshore, deci decizia va fi înregistrarea unei companii în Singapore și deschiderea unui cont pentru aceasta.
Alternativ, vă puteți retrage numerar din contul în DBS și să cumpere aur pentru bani (în Singapore are 1000 de bancnote de dolari, astfel încât chiar și suma de mai multe milioane de dolari Singapore este complet transportabil țară, liniștită, băncile sunt situate aproape unul de altul).
10. Este adevărat că există acum probleme cu transferurile internaționale în dolari americani?
Una dintre bine-cunoscutele bănci din Caraibe, care de ceva timp a avut probleme cu traducerile, sa recuperat cu succes și lucrează în liniște printr-un cont corespondent cu Banca Chinei. Sperăm că Hermes va reuși.
În cadrul acestor schimbări trebuie să vă ajustați cu gândul și, prin urmare, pentru așezările internaționale, recomandarea de a utiliza euro și dolarul Hong Kong este la fel de relevantă ca niciodată.
Ajutați ca portalul nostru să fie și mai detaliat, relevant și util pentru dvs. și afacerea dvs.
