Mediul bancar - un sol minunat pentru activitatea de prosperitate înșelătorie. În multe sucursale bancare nu au un plan clar și un sistem coerent în ceea ce privește împrumuturile. În plus, există adesea o concurență uriașă între instituții pentru fiecare client posibil. Salariile mici, erori frecvente ale lucrătorilor care se străduiesc să facă în continuare pentru salarii „negru“ - toți factorii care au un efect benefic asupra dezvoltării activităților frauduloase în domeniul creditării.
La toate celelalte lucruri, deseori dezvoltarea unor astfel de activități frauduloase contribuie la cetățenii înșiși, și anume atitudinea lor inactivă și neglijentă față de documentele personale. Deci, distribuirea fondurilor de credit prin pașapoarte străine a devenit foarte răspândită. Apoi, vom examina posibilele scheme de acțiuni ale frauduloanților de credite și căi de ieșire dintr-o situație destul de neplăcută pentru un cetățean obișnuit care, din orice motiv sau altul, a devenit victima lor.
Schemele de înșelăciune
Mijloacele și metodele frauduloase sunt foarte diverse și numeroase, dacă este doar un document necesar și mult așteptat. Metoda necesară este aleasă în funcție de situația și echipamentul specific, de pregătirea escrocilor, de aptitudinile și abilitățile acestora, de participanții la compoziția lor. Dar este posibil să identificăm schemele cele mai răspândite și mai active ale muncitorilor:
- Să găsească și să atragă un complice care are o mare asemănare exterioară cu proprietarul pașaportului;
- să emită un împrumut în numerar. folosind fotocopiile pașapoartelor;
- Implicarea angajaților instituțiilor bancare;
- inserați o nouă fotografie în pașaport prin pregătirea unui document contrafăcut.
Această schemă nu este cea mai ușoară și mai rapidă. Este nevoie de o căutare serioasă și o selecție a unui complice, care va fi cu adevărat proprietarul documentului. În primul rând, acesta este un cost mare de timp. și în al doilea rând, un efort complex de a atrage persoana găsită. Dar, de asemenea, se întâmplă ca escrocii să folosească machiaj profesional, dar acest lucru nu le promite succesul așteptat. La urma urmei, pe urmele lor alunecoase adesea supraveghează angajații vigilenți ai băncii, care vor suspecta în timp înșelăciune și nu vor permite realizarea operațiunii. Apoi, cel puțin atacatorii nu vor primi fonduri de credit și, în limita maximă, vor intra sub incidența răspunderii penale.
Utilizarea fotocopiilor documentelor altor persoane este o idee pentru escroci, ușor de implementat. Și noroc sau nu, va depinde de calitățile profesionale ale angajatului care emite împrumutul. La urma urmei, împrumutul este emis numai dacă există documente originale, fotocopii nu sunt acceptate. Dacă un angajat manifestă o lipsă de atenție în această situație, planul de escrociri va deveni realitate.
În înțelegeri secrete cu un angajat al băncii
Desigur, această schemă este cea mai eficientă. Implementarea sa va aduce o sumă impresionantă de bani la cel mai mic cost în timpul pregătirii documentației. Aici cel mai important lucru este să găsești un angajat potrivit care este gata să încalce legea și care nu se teme de pedepsire. În plus, complicele trebuie să fie un angajat care are o serie de puteri speciale.
Această schemă este foarte comună, dar rareori aduce rezultate pozitive pentru escrocii. După ce falsul în documentul cu o examinare detaliată și atentă nu este atât de dificil de detectat, un angajat vigilent va observa un document fals fără prea mult efort.
Caracteristicile unui împrumut fraudulos
Este ușor de înțeles că este destul de dificil să obțineți un împrumut ilegal cu ajutorul pașaportului sau a altor copii în sucursalele bancare. Faceți-o mai realistă pentru reprezentanții lanțurilor de retail și de retail. Acest împrumut va avea următoarele caracteristici:
- pe termen scurt (de obicei nu mai mult de șase luni);
- o sumă mică (până la 300 mii de ruble);
- rata ridicată a dobânzii (mai mare de 50%);
- (de exemplu, pentru achiziționarea de produse electronice).
Cum să acționați ca o victimă a fraudei?
- pentru a afla, cu ajutorul unei cereri din partea CCCH, care birouri conțin informații despre împrumuturile de bani disponibile;
- trimiteți întrebări urgente pentru a găsi BKI;
- să elaboreze și să trimită cererile de sucursale bancare relevante și scrisorile care conțin informații despre nevinovăția la primit facilități de credit de date pașaport (bun să prezinte următoarele dovezi ale scrisorii: o declarație cu privire la pierderea actului de identitate, un pașaport, dacă ai fi fost în străinătate în momentul în numele dvs. de credit);
- Nu faceți o sumă pentru o datorie de credit, emisă ilegal;
- Să apeleze la poliție după primirea refuzului de la sucursala băncii de a anula împrumutul de bani;
- în instanță, în scris, declarați obiecțiile, anexând documentația necesară, o cerere de închidere a cazului cu referire la articolul 215 din Codul de procedură civilă al Federației Ruse.
Cum să vă protejați de escrocii?
Aveți o ocazie minunată de a nu cădea în mâinile intrusilor și escrocilor ciudați - trebuie să fiți extrem de atent și atent. Riscul de a primi "credit" nedorit va fi redus dacă stocați și protejați documentele personale în locuri sigure necunoscute străinilor. Fără a mai fi nevoie să luați din nou un pașaport și, dacă apare o astfel de nevoie, păstrați-l în compartimente închise de pungi și nu-l primiți fără nevoie. Nu treceți niciodată un pașaport persoanelor care nu au nimic de-a face cu voi. Toate acestea vor ajuta la evitarea consecințelor neașteptate și a surprizelor neplăcute.