Formele de organizare a Băncii Centrale în ceea ce privește proprietatea asupra capitalului Băncii Centrale sunt:
stat - capitalul căruia aparține statului (în Germania, Marea Britanie, Franța, Rusia)
societăți pe acțiuni (SUA, Italia);
societăți mixte pe acțiuni, o parte din capitalul cărora aparține statului (Japonia, Belgia).
Dar indiferent dacă capitalul Băncii Centrale aparține statului, istoric există legături strânse între bancă și guvern, care s-au intensificat în stadiul actual. Guvernul este interesat de fiabilitatea Băncii Centrale datorită rolului său special în sistemul de credite al țării, în urmărirea politicii sale economice.
Cu toate acestea, legăturile strânse cu Banca Centrală nu înseamnă starea în care acesta din urmă poate fi infinit influența politica sa. Banca Centrală indiferent de proprietatea asupra capitalului său este independentă din punct de vedere: activele sale sunt separate de activele statului, Banca Centrală a dispune de ea în calitate de proprietar. Gradul de independență băncii centrale de la autoritățile executive în diferite țări este diferit. o mai mare autonomie este folosit de bănci, prin lege, responsabil în fața Parlamentului (SUA, Germania, Elveția, Suedia, Olanda, Rusia), la - raportarea la Ministerul Finanțelor. De cele mai multe bănci. Un anumit grad de independență a Băncii Centrale din partea guvernului este o condiție esențială pentru eficacitatea eforturilor sale de a menține stabilitatea monetară și valutară, care este de multe ori în contradicție cu obiectivele pe termen scurt ale Guvernului, în cauză, de exemplu, abordarea următoarelor alegeri. Acest lucru este deosebit de important în limitarea capacității guvernului de a utiliza resursele Băncii Centrale pentru a acoperi deficitul bugetar. În 80-90 de ani, tendința de independență a Băncii Centrale de la guvern intensificat.
În același timp, independența Băncii Centrale este relativă, deoarece politica economică a guvernului nu poate avea succes fără a coordona și strâns lega elementele sale de bază: politicile monetare și financiare. Prin urmare, pe termen lung, politica Băncii Centrale este determinată în mod direct de prioritățile politicii macroeconomice a guvernului. În cele din urmă, orice bancă centrală într-un fel sau altul combină caracteristicile băncii cu organul guvernamental.
2.2 Statutul juridic al Băncii Centrale
Băncile centrale sunt persoane juridice care au un statut special, caracteristică distinctă a căruia este izolarea proprietății băncii de proprietatea statului. Deși în mod oficial această proprietate este, de regulă, în proprietatea statului, banca centrală are dreptul de a dispune de ea ca proprietar. Această bancă centrală este diferită de banca de stat, a cărei proprietate este controlată de stat.
Statutul juridic al băncilor centrale din țările dezvoltate este consacrat în legislație: legea băncii centrale și Constituția, legile cu privire la activitățile bancare și de credit în legislația valutară. De regulă, instrumentul juridic care guvernează activitățile băncii centrale este Legea cu privire la Banca Centrală, care stabilește statutul său de organizare și juridice, funcții, procedura de numire a conducerii superioare, relația cu statul și sistemul bancar național. Această lege stabilește atribuțiile băncii centrale, instituția emitentă de țară.
Statutul juridic al CBR:
Articolul 75 din Constituția Federației Ruse stabilește un statut constituțional și juridic special al Băncii Centrale, definit de dreptul exclusiv de a-și exercita emisie monetară (partea 1), și funcția sa principală - protejarea și asigurarea stabilității rublei (partea 2). Statutul, obiectivele, funcțiile și atribuțiile Băncii Centrale a Federației Ruse astfel cum sunt definite de Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)“ și alte legi federale.
2.3 OBIECTIVELE BĂNCII CENTRALE
Băncile centrale reprezintă legătura de reglementare din sistemul bancar, astfel încât activitățile acestora sunt asociate cu consolidarea circulației monetare, protejarea și asigurarea stabilității monedei naționale și a cursului său de schimb în raport cu monedele străine; dezvoltarea și consolidarea sistemului bancar al țării; asigurând soluționarea eficientă și neîntreruptă.
În mod tradițional, banca centrală are cinci sarcini principale. Banca Centrală urmează să fie:
Centrul emitent al țării. și anume să folosească dreptul exclusiv de a emite bancnote;
Banca Băncilor. și anume să efectueze tranzacții în primul rând cu băncile țării: să își păstreze rezervele bănești, să le acorde împrumuturi (creditorul de ultimă instanță), să supravegheze exercițiile, să mențină nivelul necesar de standardizare și profesionalism în sistemul național de credite;
Bancherul guvernului este de a sprijini programele economice de stat și de a plasa titluri de stat; acordă împrumuturi și efectuează operațiuni de decontare pentru administrația publică, depozite (oficiale) de aur și rezerve valutare;
Principalul centru de decontare al țării. care acționează ca intermediar între alte bănci ale țării atunci când efectuează decontări în numerar pe baza compensării creanțelor și obligațiilor reciproce (compensări);
Organismul care reglementează economia prin metode monetare.
Principala sarcină a băncii centrale este menținerea puterii de cumpărare stabile a monedei naționale și asigurarea continuității plăților și plăților în țară. Astfel, Banca Federală Germană este obligată, potrivit legii, "să asigure stabilitatea monedei naționale"; obiectivul principal al Băncii Franței este menținerea "stabilității prețurilor". În conformitate cu articolul 3 din Legea federală "Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Bank of Russia)," obiectivele Băncii Rusiei sunt: să protejeze și să asigure stabilitatea rublei; dezvoltarea și consolidarea sistemului bancar al Federației Ruse și asigurarea funcționării eficiente și neîntrerupte a sistemului de plăți. În acest scop, Banca Centrală a Federației Ruse este învestită cu funcțiile și puterile organului suprem al statului în dezvoltarea și implementarea politicii monetare.
2.4 Funcțiile Băncii Centrale
În condițiile moderne, Banca Centrală îndeplinește următoarele funcții principale:
emisiunea exclusivă de bancnote;
reglementarea sistemului monetar;
principalul centru de decontare al țării.
Funcțiile băncii centrale sunt deseori interconectate, de la cealaltă, dacă aceasta necesită atingerea scopului stabilit sau soluția unei anumite sarcini.
1. Emiterea de monedă a bancnotelor.
În toate țările de-a lungul timpului, Banca Centrală relevantă a monopolizat dreptul de a tipări și de a emite bani. Este adevărat că dreptul la monedă a fost acordat parțial băncii centrale și, parțial, guvernului relevant. Cu toate acestea, în acest caz, monedele sunt, de asemenea, puse în circulație prin intermediul Băncii Centrale.
Bancnotele numai băncii centrale sunt "mijloc legal de plată" nelimitat și, prin urmare, un mijloc de rambursare a datoriilor. De asemenea, Banca Centrală stabilește reguli pentru gestionarea ofertei monetare și creează un sistem de fonduri de rezervă în numerar. În condițiile creșterii inflației, aceasta înseamnă menținerea unui sistem centralizat de limitare și reglementare operațională a emisiunii de numerar. Fondurile din fondurile de rezervă pot fi gestionate numai de Consiliul băncii centrale și de birourile sale regionale. Numai cu permisiunea lor, bancnotele pot fi transferate din fondurile de rezervă către fondul de reînnoire (sau la serviciul de plată al băncii unde fondurile de rezervă nu sunt deschise). De fapt, această operațiune înseamnă emisie - emisiunea de numerar în circulație. Transferul bancnotelor din fondul de cifra de afaceri către fondurile de rezervă determină retragerea banilor din circulație. Această operațiune, în conformitate cu regulile de reglementare a numerarului, se efectuează în mod automat - în cazul depășirii limitelor de înregistrare a casei de marcat (funcționare).
Un rol special al Băncii Centrale în sistemul de credite este și faptul că clientela sa principală nu este întreprinderile comerciale și industriale, ci și populația, dar instituțiile de credit, în special băncile comerciale. Pentru a-și asigura lichiditatea, băncile comerciale stochează o parte din banii lor sub formă de rezerve de numerar în contul curent la banca centrală. Și aceste rezerve după Marea Depresiune din anii '30. a devenit obligatorie, i. Banca Centrală administrează raportul minim dintre rezerve și pasivele băncii la depozite.
În perioadele de situație tensionată pe piața monetară, Banca Centrală împrumută băncilor comerciale sub formă de cambii de redistribuție, precum și re-tranzacționarea valorilor mobiliare.
Recent, relația dintre Banca Centrală și sistemul de credit din țările industrializate a suferit modificări semnificative, care se datorează în primul rând implementării măsurilor de liberalizare a pieței de capital. Relația dintre Banca Centrală și instituțiile de creditare este determinată de următoarele: În primul rând, Banca Centrală este creditorul de ultimă instanță pentru acestea; în al doilea rând, exercită controlul sau supravegherea asupra băncilor și, în al treilea rând, trebuie remarcat rolul său special ca centru de reglementare, control, cercetare și informare al sistemului de credit al țării.
3. Banca Guvernului.
Banca Centrală efectuează operațiuni privind plasarea și răscumpărarea datoriei publice, executarea de numerar a bugetului, gestionarea conturilor guvernamentale curente, supravegherea depozitării, eliberarea și retragerea din circulație a monedelor și note de trezorerie, precum și traducerea fondurilor în valută, în punerea în aplicare a plăților Guvernului către alte țări.
Rolul important al Băncii Centrale în soluționarea problemelor precum acordarea de împrumuturi pentru acoperirea cheltuielilor guvernamentale și deficitul bugetului de stat corespunde funcției sale de creditor de stat. Principala formă de împrumut guvernamental utilizată pentru finanțarea cheltuielilor guvernamentale și a bugetului de stat este împrumuturile de stat.
împrumuturi de stat sunt folosite pentru a acoperi deficitele bugetare ale statului prin acumularea de fonduri temporar libere ale persoanelor fizice și juridice, disponibile pentru o anumită perioadă privind plata condițiilor de venit și documentate care atestă obligațiile de creanță în hârtie sau sub o altă formă.
Execuția prin numerar a bugetului înseamnă primirea, stocarea și eliberarea fondurilor bugetului de stat, evidența și raportarea. Baza executării în numerar a bugetului se bazează pe principiul unitarității casetei, adică a canalizat toate veniturile de stat sunt direcționate către contul unic al Ministerului Finanțelor a Băncii Centrale, din care sunt trase fonduri pentru punerea în aplicare a cheltuielilor publice, astfel încât Banca Centrală acționează ca casierul guvernului.
4. Reglementarea sistemului monetar.
Banca Rusiei este organismul de reglementare și supraveghere bancară asupra activităților instituțiilor de credit.
Reglementarea instituțiilor de credit - un sistem de măsuri prin care statul, prin intermediul Băncii Centrale asigură o funcționare stabilă și sigură a băncilor, prevenind procesele de destabilizare în sectorul bancar.
Supravegherea băncilor se realizează pentru a asigura stabilitatea băncilor individuale și de a oferi o supraveghere globală și continuă a băncii a activităților sale, în conformitate cu legislația în vigoare.
Obiectivul principal al reglementării și supravegherii bancare este menținerea stabilității sistemului bancar, protejarea intereselor deponenților și creditorilor. Banca Rusiei nu intervine în activitățile operaționale ale instituțiilor de credit, cu excepția cazurilor prevăzute de legile federale.
5. Principalul centru de decontare a țării.
Aceasta este o funcție intermediară, conform căreia activitatea băncilor este înțeleasă ca un intermediar în plăți. Prin intermediul băncilor, se efectuează plăți către întreprinderi, organizații și populație. Prin efectuarea de plăți în numele lor, aceasta este misiunea de mediere a băncii. În mâinile băncilor, această funcție devine mult mai largă decât activitatea intermediară elementară. Banca poate acumula sume mici de fonduri temporar gratuite ale multor clienți și le poate rezuma, trimite resurse uriașe de numerar unei singure entități. De asemenea, banca poate împrumuta bani de la clienți pentru o perioadă scurtă de timp și le poate emite pentru o perioadă lungă de timp. Acesta poate acumula resurse într-un sector al economiei unei regiuni sau poate să le redistribuie altor industrii și regiuni complet diferite. Deoarece băncile se află în centrul vieții economice, acestea au posibilitatea de a schimba dimensiunea, calendarul și direcția capitalului în funcție de nevoile emergente ale economiei.