„Independent de agenția de colectare“ Experții au identificat trei grupe principale de debitori, care sunt realizate din credite folosind scheme frauduloase, potrivit unui comunicat de presă al agenției.
Potrivit șefului de lucru de la distanță cu debitorii Sergei Korenev. Există trei grupuri principale de escrocherii. cei care au primit credite cu ajutorul angajaților băncii; cei care au primit un împrumut prin înșelăciune cetățenilor, care a fost decorat de credit, și angajații băncii; și escrocii care folosesc alte metode ilegale pentru a obține împrumutul, scrie mai mult.
Primul grup este cel mai frecvent înșelătorie și numeroase, și este de aproximativ 50% din toate fraudă identificate. Acest lucru se datorează faptului că cele mai multe posibilități de acțiune ilegală în acordarea unui împrumut au nemulțumit de angajați ai băncii.
În acest caz, escrocii au de multe ori impostorul acord cu ofițerul bancar nedrept să acorde împrumutul și intrarea într-un sistem de notare al băncii cu bună știință informații false. Delapidatorul poate furniza date false abuzive ale angajaților băncii și informații, pe care angajatul băncii recomandă ca problema în formatul cerut pentru comanda de a marca sau a comisiei de credit a luat o decizie pozitivă privind acordarea unui împrumut.
Escrocii pot folosi, de asemenea, un pașaport furat sau pierdut. Atunci când acest lucru are loc eliberarea documentelor de împrumut pe o altă persoană. În plus, creditul poate fi eliberat la documente „Refuzul“. De exemplu, atunci când au fost depuse documentele pentru revizuire, programul de notare a negat împrumut și debitor nu au primit credit. După plecarea de angajat al băncii necinstit băncii debitorului, ceea ce face corecții la informațiile primește credit pentru o persoană din față.
Acest tip de fraudă implică ocolind comisiei de credit bancar sau de notare, și, ca De obicei, implicarea demonstrabilă greu în angajații băncilor fără scrupule la astfel de acțiuni, potrivit experților de „Independent de agenția de colectare.“
Al doilea grup de contravenienți sunt diferite abordări non-standard în punerea în aplicare a tranzacțiilor frauduloase. „Acest grup folosește încrederea cetățenilor pentru a procesa credite pe documentele lor. De obicei, evazioniștii organiza competiții,“ carusel „sau atrage la un potențial debitor a emis peste de credit și a dat bani escroc“, spune Sergey Koren.
Identificarea acestor escrocherii este posibilă numai după modul în care va fi urmărită penal. Înainte de această operațiune arata ca un împrumut de prelucrare normală, debitor și credințe care nu aranja împrumutul, ei suna ca o încercare de a se sustrage de plată. În acest grup de 40-45% din totalul fraudelor identificate.
Al treilea grup este puține, iar restul este de 5-10%. Aceasta include astfel de tipuri de fraudă ca împrumut de prelucrare și transfer de fonduri la rude, prieteni, angajatori.
Conform estimărilor Sergei Korenev, regiunea cu cea mai mare concentrație tranzacții frauduloase privind operațiunile de creditare este regiunea de est a Ucrainei.
scheme frauduloase nu se nasc în Ucraina, și a împrumutat, de obicei, din CSI și Europa de Est, potrivit unui comunicat de presă, „agenția de colectare Independent“.