Principalul motiv pentru începători pierd atât de repede bani în opțiunile binare și forex - previziuni nu-i rău, și lipsa totală de gestionare a riscurilor și de bani.
Ce este managementul banilor (managementul banilor)? Acesta este un set de reguli și principii care vor proteja depozitul de pierderea rapidă.
În tranzacționare, este imposibil să fie întotdeauna dreptate. 100% predicție de succes nu există. Deoarece nu există nici 90% și chiar 80% pentru o perioadă mai lungă de timp. Pe scurt - da, pe termen lung - nu. Prin urmare, un obiectiv-cheie al comerciantului este de a învăța cum să supraviețuiască o perioadă de pierderi în așa fel, astfel încât acesta să nu fie afectat în mod dramatic pe valoarea capitalului său.
După cum știm, pe fiecare tranzacție pe care le primim venituri 70-90%. Dar 100% este pierdut. Și chiar dacă utilizați o funcție de revenire parțială, nu ajută prea mult - pentru că, în acest caz, a redus și plata dobânzii.
Acum, imaginați-vă că aveți 100 $ și deschideți o afacere la 25 $. Nu este nevoie să fie un geniu pentru a înțelege că după 4 nu a reușit tranzacția depozit = 0. Ai pierdut toți banii. Broker ia, de asemenea, $ 100 și de așteptare pentru a vă umple din nou depunerea. Excelent de afaceri, pentru a fi sigur.
Piață - loc foarte haotic. Prin urmare, rezultatul fiecărei tranzacții este garantată nu poate fi prezis. Cu toate acestea, cu creșterea numărului de tranzacții și experiența poate fi „tragerea“ așteptarea în favoarea lor. Făcând tranzacții atât de succes a fost mai mult decât nefericit.
Fiecare comerciant stie - pentru o bună perioadă de timp, este de multe ori „tragerilor“ atunci când diavoli ce se întâmplă. Orice ai face, afacerea merge prost, una după alta. Și este greu de înțeles ce se întâmplă:
- dacă piața sa schimbat, astfel încât strategia nu funcționează;
- indiferent dacă sunt schimbate, iar piața nu înțelege.
De fapt, acesta este cele două fețe ale aceleiași monede. Și nu contează. De fapt, nu contează. Principalul lucru pe care ar trebui să fie în măsură să - este de a reduce pierderile lor, în cazul în care piața merge împotriva ta. Și singura modalitate de a face acest lucru - pentru a proteja depozitul.
Cea mai simplă regulă de gestionare a banilor
Cum pot economisi bani? Aici este regula:
Valoarea maximă a tranzacției trebuie să fie mai mică de 5% din depozit
Aici este o formulă simplă pentru cum se calculează:
Max. = Valoarea tranzacției (depozit * 5) / 100
De exemplu, în cazul în care depozitul este de 300 $, atunci suma maximă pe care vă puteți permite să risc, sunt după cum urmează:
(300 * 5) / 100 = $ de 15
Subliniez că 5% - este suma maximă pe care se poate risca. Atunci când munca conservatoare, ar putea fi chiar mai puțin, să zicem, 1-2%.
Ca o regulă, mai mare depozitul dumneavoastră, cu atât mai puțin ar trebui să fie un procent, pentru a elimina efectele psihologice asupra riscului de sume mari.
Evaluarea riscurilor cu managementul banilor
Să presupunem că avem un depozit egal cu 5.000 $. Riscul de 5% din această sumă va fi de 250 $. Imaginați-vă că aveți 3 tranzacții consecutive nereușite (fracțiile sunt rotunjite):
- Tranzacție 1: 5000 - 250 alineatul (5% din 5000) = 4,750;
- Transaction 2: 4750 - 237 (5% din 4750) = 4512;
- Transaction 3: 4512 - 225 alineatul (5% din 4512) = 4278.
De fiecare dată când ne ia 5% din suma depozitului. Am pierdut $ 250, 4750. Din nou le socotească la stânga 5%, obținem 237. Nerespectarea - le scade. Și așa mai departe. D.
Total pentru cele trei tranzacții am pierdut 722 de dolari. Acest lucru este pentru tine sumă semnificativă? Cel mai probabil da. Și ne-ar fi pierdut mai mult, dacă întotdeauna 5% din valoarea inițială (250 * 3 = $ la 750).
Ce se întâmplă dacă de fiecare dată când ne-am riscat 1%? După trei eșecuri, prin 5000 ar rămâne (fracțiile sunt rotunjite):
- Tranzacție 1: 5000 - 50 alineatul (1% 5000) = 4950;
- Transaction 2: 4950 - 49 alineatul (1% 4950) = 4901;
- Transaction 3: 4901 - 49 alineatul (1% 4901) = 4852.
Am pierdut 148 de dolari.
Comparați, pentru cele trei meserii pierde într-un rând și un depozit de $ 5000 de:
Diferența este evidentă. Cu cât este mai conservatoare managementul banilor, cu atât mai bine să vă controlați riscurile. A 5% este în general acceptată de plafon.
Procentul de tranzacții de succes
Acest procent este calculat că, dacă se execută cu cantități egale de tranzacții, de exemplu, strict la 2 dolari (5, 10, 20, etc.)
Puteți calcula o formulă simplă:
numărul de tranzacții de succes / numărul total de tranzacții
Să presupunem că aveți 35 de tranzacții, 18 dintre acestea sunt profitabile:
Acum, să vedem ce procent din tranzacții de succes ne va conduce la pragul de rentabilitate, inclusiv luând în considerare posibilitatea unei reveniri a sumei investite:
De exemplu, ia în considerare primul rând. Pentru un comerț profitabil să ne plătească 70%, cu o pierdere de 100% pierdem, apoi să se întoarcă la procentul necesar puntele de tranzacții de succes, egală cu 58,8%.
Un alt scenariu. Procentul de plată de 70%, dar la pierderea pierdem doar 95%, pentru că 5% ne întoarcem. Procentul de tranzacții de succes pentru bezubytka fi 57,6%.
Toate peste bezubytka - câștigurile noastre.
Acest procent este relevant, desigur, pentru o sumă fixă, să zicem, stabilit strict la 5 $. Există un alt fel de MM.
Plutitoare de gestionare a banilor
Este un fel de gestionare a banilor fix. Noi lucrăm în cadrul strict, și anume, până la 5% din suma depozitului.
Dar, în acest coridor 0.1-5% selectați procente diferite, în funcție de situația pieței. Aceasta este abordarea pe care o folosesc personal adaptat mai mult psihologic.
Imaginați-vă că propria încredere în prognoza este destul de scăzut și sunt în dubiu, ca rezultat. Nu atât de mult să rateze intrarea, dar, de asemenea, eficacitatea sa te derutează. Deci, de ce folosesc mai mult de 1% din depozit? Nu este nevoie. Puteți chiar mai puțin, să zicem, 0,5%, în cazul în care depozitul va permite.
Dar ce se întâmplă dacă trebuie să programați una dintre acele situații care au dat rezultate excelente mult timp, de exemplu, unele familiare din modelul de zonă de suport sau rezistență? Apoi, vă puteți permite, și 5% din depozit.
Acest sistem flexibil „plutitor“ este recomandat pentru comercianții care au umplut deja primele lovituri și este conștient de ceea ce făcea.
Încălcarea gestionare a banilor
Noul venit este incredibil de dificil să urmeze o regulă simplă - nu risca mai mult de 5% din capitalul. Mai mult decât atât, chiar și fără să-și dea seama, el imediat și se rupe.
Cum? Vom lua un depozit minim de 10 $ de la Olympus. acceptabil. Suma minimă a tranzacției în acest caz este de 1 dolar.
Cât de mult este un procent, $ 1 10? Asta-i drept - 10% din riscul de suma depozitului. Imediat, pur și simplu prin reaprovizionarea depozitului minim, incalcati de gestionare a banilor.
Aceste cerințe imediat și minime pentru depozitul agentului economic. Se calculează elementar lor. De exemplu, dacă aveți de gând să ruleze în mod conservator, risca doar 1% din depozit, apoi depozit minim cu o tranzacție minimă de $ 1 = $ 100.
La riscul de 5%, cu un depozit minim de $ 1 tranzacție ar trebui să fie, respectiv, 20 $.
Cine poate rupe gestionarea banilor? Professional. Dar chiar și pentru el să fie în partea de sus, armat limita de beton dincolo de care el nu va niciodată, în nici un caz.
Pentru mine este de 10% din depozit. Se întâmplă că piața este foarte, foarte dulce, probabilitatea de succes, în opinia mea, este extrem de mare. Dacă nu am deranjat, atunci eu pot merge de la 8-10% din depozit. Dar nu mai mult. Și există astfel de situații „dulce“ în cazul în care mai puțin de dorit.
Orice surplus al valorii tranzacției 10% doar dovada că o broască râioasă verde mare capturat mintea și sunteți pe calea spre eșec.
Doar pierde cateva depozite, vei realiza că gestionarea banilor (managementul riscului psihologic care, în lecția următoare.) - singura modalitate de a economisi bani. Numai. Nu există strategii și modele nu va ajuta dacă încalcă MM și a alerga riscul, mai degrabă decât de risc nu ar trebui.
diferite Professional de la incepator exact ce tren respectă MM. Newbie încercări aceleași banale pentru a lupta înapoi și poate lua cu ușurință o șansă 50-100% din depozit, la prima etapă.
Sfârșitul este pierderea depozitului și credința în propria lor putere. Deci, cu atât mai repede să învețe să respecte MM, ieșirea repede pe scena „inepuizabilă“ a depozitului, după care este deja posibil să se lucreze la creșterea acesteia.
depozit de accelerare
Indiferent dacă sunt sau nu „dispersa“ depozit, în cazul în care la dispozitie doar 10-20 de dolari, și nu poți lucra a priori cu privire la gestionarea banilor conservatoare?
Ar trebui să o fac? Suntem astfel de creaturi interesante care nu au luat în serios mici, în opinia noastră, suma. Vrei masina ta de vis pentru 30 de mii de dolari, și ai doar 10 $ în contul de brokeraj. Să aștept aici că se va conforma cu managementul banilor?
Noi trebuie să-și asume riscul. Sunt 20, du-te la 10, apoi 5, 10, și așa mai departe din nou, dacă ești norocos, vezi, „dobyu“ la 100-500-1000, pentru a începe apoi folosind MM.
Oh, nu, există un $ 1 din nou, cu 100 $, care a fost de 1%. Nu, voi intra la 10 $ - 10% din depozit. Deci, oamenii de mers pe jos pe muchie de cuțit, și în mod inevitabil, eșuează.
Ideea este că am nevoie pentru a sfătui împotriva overclocking. Cu toate acestea, cele mai multe încă mici depozite să alunge și Chase este, este o axiomă. Da, sverhriskovanno, dar cantitatea inițială, care este dispersat, de obicei, destul de mici și oamenii sunt dispuși să-i piardă. Prin urmare, sarcina dumneavoastră în acest scenariu - du-te la MM dupa un overclocking de succes.
Problema este că, de obicei, acest lucru nu se întâmplă. Dispersează $ 10 la 1-200, omul este într-o stare emoțională excitat, și continuă să „persecute“ este deja sume mai mari. Și pierde de toți. Lipsa de control în timpul accelerării - problema principală.
Dacă sunt grave, atunci nu există nici o altă cale decât să aibă grijă de un depozit suficient pentru MM și de muncă, astfel încât să lucreze un comerciant profesionist, orientat spre viitor și pe termen lung, venituri stabile.