În ultimii ani, pe Internet, o serie de servicii care s-au pozitionat ca fondurile de investiții implicate în investiții în Bitcoin, cursuri de joc Criptomonedă sau piața valutară. Utilizatorului i se solicită să facă un depozit pentru o sumă mică on-line, transferul de bani prin intermediul anonim kriptokoshelkov electronice sau. Rata de rentabilitate a promis este, de obicei, situându-se în jurul valorii de 3% din depozit în ziua, iar termenele nu au facilități de cazare. De obicei, aceste fonduri anunță primirea venitului „infinit“ sau „sfârșitul vieții“, și pentru a atrage noi utilizatori se așteaptă bonusuri de participanți de până la 15% din depozitele lor. servicii Internet funcționează pe acest principiu, numit program de investiții de mare randament (HYIP - Programul de investiții de mare capacitate).
fonduri Superdohodnye sau piramidă on-line?
Investițiile în astfel de proiecte pot fi riscante, RBC intervievați avertizează experții. „În cazul în care banii fondului HYIP provin numai de la noi membri, este o schemă piramidală clasic“, - spune directorul executiv al brokerului on-line exante Anatoly Knyazev.
Datorită specificului pieței pentru a determina chiar și mărimea aproximativă a programului de investiții de mare randament industriei în România RBC nu a reușit. Cu toate acestea, oamenii de stiinta Richard Clayton de la Universitatea din Cambridge si Jens Neyzius de la Universitatea Tehnică din München, în studiul său a estimat volumul global care trece prin finanțarea HYIP-piramida de 47 de milioane $ anual.
Una dintre cele mai mari proiecte Runet ultimii ani, cu semne ale unei HYIP tipice (profiturile promise de până la 30% pe lună, lipsa documentației, utilizarea de plată anonime înseamnă acoperire pe forumuri tematice, etc.), - o resursă canadian înregistrat „Milionarilor adidași „ar fi angajat în a investi în piața valutară.
Dacă noi credem contorul pe site-ul, într-un proiect pentru 15 948 de persoane, și grupuri în rețeaua socială „VKontakte“, care conține numele titlului, în total - mai mult de 35 de mii de oameni .. Cu toate acestea, ca sursă a declarat RBC, a fost implicat în crearea de piramide on-line, datele cu privire la numărul de participanți pot fi umflate. „HYIP este aproape niciodată fără înșelăciune, mai ales la început,“ - a spus el. Dezinformarea despre numărul de investitori necesare pentru demararea proiectului, în scopul de a demonstra caracterul său de masă și de a câștiga încrederea publicului larg.
Experții intervievați de RBC constată că piramidele financiare sunt considerate a fi organizații care strânge fonduri investitorilor, promițătoare pentru a produce semnificativ mai mare decât rata de piață, dar acestea nu sunt de investiții sau a activității de întreprinzător. Cu toate acestea, în legislația românească nu folosește termenul de „schema Ponzi“ și activitățile acestor societăți, până de curând calificate drept fraudă (art. 159 din Codul penal).
Konstantinova subliniază faptul că resursele publice schema piramidala de multe ori se prezintă ca un fond de investiții de succes, sub masca de investiții pe piața valutară sau Bitcoin. De fapt, aceasta este frauda, care este, fondurile sunt transferate sub influența unor informații înșelătoare cu privire la scopul companiei, iar când piramida se prăbușește, banii nu vor fi returnate investitorilor, ea clarifică.
„Pentru linia dintre criminalitate și raporturile de drept civil, în fiecare caz în parte, este necesar să se înțeleagă dacă organizația a fost implicat în activități comerciale (investiții), precum și în cazul în care să direcționeze fondurile împrumutate (țintă sau necorespunzător),“ - conchide Daria Konstantinova.
Anul trecut, sistemele de HYIP a început să modernizate masiv: în activitatea lor a început să fie folosit roboții speciale de investiții bazat pe mesageri instant populare, cum ar fi telegrama.
Foto: Anton Vergun / TASS
Curând a declarat numeroase servicii similare cu „Lara“. De la platforme online din Romania au observat Bitcoingolem, Runalinx, X-binar, Bitluna și multe altele - chiar acum acestea nu funcționează. Aceste programe de investiții de mare randament unește nu numai un caracter general, dar cantitate similară de plăți (în regiunea de 3% pe zi) și aproape identică cu etapa a programului, atât în rețea de marketing: investitorul primește un bonus în cazul în care noul client adus. Aproape toate aceste servicii au fost înregistrate în Marea Britanie și a luat banii investitorilor prin același sistem de plată.
Este de remarcat faptul că astfel de proiecte sunt investite nu numai solicitanții de randament ridicat, cu un control mic, dar, de asemenea, jucătorii „conștient“, pentru care câștigurile pe piramida - este o strategie. „Acești oameni sunt conștienți de gradul de risc al investiției, realizând că schema pentru a strânge fonduri ar putea fi o“ piramidă financiară“. Ei își dau seama că profitul pentru primul din buzunarele investitorilor este următorul membru, dar în urmărirea profiturilor super sunt dispuși să își asume riscuri și să participe la acest sistem „, - spune avocatul Daria Konstantinova. Unii utilizatori au investit în proiecte într-un stadiu incipient și ceva face pe alții să câștige un procent din utilizatorii implicați într-un program de marketing de rețea, a spus ea.
Oamenii place, merg pe site-uri speciale și forumuri de discuții, în cazul în care navighează existente programul de investiții de mare randament și statutul lor. La cerere, Google «HYIP-Monitor“ prezinta mai mult de 72 de mii. Rezultate. În acest strat de oameni sunt chiar dezvoltat propriul argou. De exemplu, atunci când piramida se oprește rambursa banii pe ea „merge la înșelătorie.“ În activitatea sa, expertul Richard Clayton și Jens Neyzius, încercați să calculeze amploarea industriei HYIP, a remarcat, de asemenea, că investitorii conștient aproximativ 21%.
HYIP a "Bucharest City"
Foto: Sergey Zimin / RBC
La solicitarea de a specifica direcția investițiilor operatorului a spus că Trinity «învață de investiții, la toate, în general, toate„. Potrivit eticheta de preț de formare de grup de Trinity este în valoare de 150 de mii. Frecați. În plus față de formare în birou, puteți cumpăra o franciză ( „centru comercial în oraș,“ 200 de mii. Frecați.) Și chiar a lua un „abonament la [piata] Interioarele“ (50 mii. Frecați.). Potrivit operatorului, pentru a vizita de birou Moscova este posibil, dar numai plata pentru formare și, de preferință, într-un grup de formare. Întrebări despre fotografii ale filialei din Londra a sursei nu a răspuns.
Pentru a transfera fonduri între posete Payeer, ca și celelalte două sisteme, nu este nevoie de personal de identificare, precum și mijloacele de afișare a cartelei fără pașaport de date poate fi printr-unul din multitudinea de schimbătoare virtuale. Este dificil de a urmări tranzacțiile prin intermediul serviciului de plată. Managing partner al Caucazului de Sud „Tolkachev și partenerii“ Artem Tolkachev constată că activitățile de astfel de schimbătoare este „cel puțin în zona gri a legii“, deoarece transferul către card bancar, încalcă politicile și regulile de băncile în sine. Investigatorii în acest caz poate ridica probleme de transfer neașteptate în contul de card al schimbătorului.
Serviciul de presă Payeer, cu toate acestea, a declarat că moderatorii sistemului este oprit și bloca toate proiectele suspecte cu orice reclamații.
Șeful acordul Fundației cu piramidele financiare Serghei Semeykin a spus că ONG-ul său a trimis o plângere la Banca România pe cele trei sisteme de plată. În conformitate cu legea federală № 161 „cu privire la sistemul național de plăți“, toți participanții la piața sistemelor de plăți electronice care va avea loc într-un registru special. Ural Departamentul TsBRumyniyaotvetilo că EPS sunt înregistrate companii străine, astfel încât acestea nu sunt în registru, și Banca de România nu exercită o supraveghere asupra unor astfel de organizații. În continuare, cererea a fost transmisă organelor Ministerului de Interne și Procuratura, în cazul în care lipsa de probe a fost prezentat refuzul de a iniția proceduri administrative sau penale.
Avocatul Artem Tolkachev a spus că sistemele de plăți care operează în România, în orice caz, trebuie să respecte legea № 161-FZ, și constau în registru. Dar, în practică, este dificil de organizat deoarece Internetul permite Rumyniyanam utiliza serviciile de servicii de plată înregistrate într-o altă țară. „Aproape toate companiile din rețea sunt globale și necesită înregistrarea în România de către fiecare dintre EPS ar fi ciudat“, - explică el.
Cu toate acestea, experții sunt de acord că prezența limbii române în servicii cum ar fi Payeer poate fi privit ca un semn al orientării lor pe piața românească. „Controlul asupra acestei probleme nu este foarte stabilit. Nu avem nici o înțelegere care ar trebui să controleze astfel de activități. Ca regulă generală, Banca Centrală neagă sarcinile de monitorizare a Internetului. EPS ar fi fără licență trebuie să controleze agențiile de aplicare a legii. Din acest motiv, activitatea lor este aproape nimic nu împiedică“, - spune expertul.
HYIP servicii de înregistrare în masă în partenerul din Marea Britanie și șeful de conformitate „Aton“ Irina Grekov explică faptul că există posibilitatea de a înregistra compania dvs. pentru doar £ 9.99. Semeykin din acordul Fundației cu piramidele financiare consideră că înregistrarea firmelor utilizează internetul a cumpărat datele de pașaport ale cetățenilor britanici. Ele sunt de obicei vândute pentru aproximativ 10 $ bucata. Cu toate acestea, vânzătorii piramidale oferă înregistrare pentru la nivelul de 100 $, iar sursa nu a dezvăluit numele utilizat.
Pericole și măsuri de precauție
Unul dintre motivele pentru care oamenii merg în mod conștient în scheme piramidale este că, în România câteva modalități legale de fonduri colective de investiții în active riscante, a declarat Alexander Abramov HSE. În acest caz, instrumentele existente ale populației este foarte puțină încredere, expertul este convins. „În opinia mea, acest lucru se datorează slăbiciunii autorității de reglementare financiară din România. Într-o anumită măsură, el nu se dezvolta forme tradiționale de investiții colective, cum ar fi fondurile mutuale și ETF », - a spus Abramov. pragul de intrare în fonduri mutuale de pe piața românească, tind să fie destul de mare, iar propunerea ETF este foarte limitată: la bursa de la Moscova a unor astfel de fonduri numai 12.
CEO al „consilier personal“ Natalia Smirnova avertizează că nu ar trebui să încerce să bată schemele HYIP și alte scheme piramidale. „Cazinoul câștigă întotdeauna cazinou. Nu poți conta pe ce stadiu piramida și cât de repede se va prăbuși. Nu există semne externe acolo, și informații cu privire la alte site-uri, dacă banii sunt date, uneori epurat, „- spune expertul.
Smirnov, de asemenea, reamintește că fondurile de compensare de stat existente pentru victimele piramide din România nu este, astfel încât returnarea fondurilor pierdute nu este necesar să sperăm. Distinge program de investiții de mare randament din acest fond de investiții va contribui la evaluarea sobră a declarației anuale, expertul subliniază.
În cazul în care profiturile promise stabile și, în același timp, este substanțial mai mare decât piața, dar strategia de investiții nu este înregistrat, atunci fondul în mod clar nu au încredere în banii lor, a spus Smirnov. De asemenea, ea sfătuiește să verifice informațiile de pe Internet, în cazul în care fondul este înregistrat în zonele off-shore, nu se știe dacă acesta controlează trecutul nu a reușit proiecte, etc. Aceste informații nu indică faptul că fondul este o piramidă, dar poate asigura atașamente de idei de investiții dubioase.
Semeykin din acordul Fundației cu piramidele financiare recomandă evitarea fonduri cu înregistrarea în Marea Britanie și a celor care folosesc EPS anonime, cum ar fi Perfect Money, NixMoney, Cash avansat, Payeer și Bitcoin. „Logica este simplă: în cazul în care societatea este de culoare albă, aceasta nu are nici un sens să utilizeze aceste instrumente de plată“, - explică el.
În cazul în care investitorul este încă devină o victimă a sistemelor de HYIP, cotele obține chiar și cu escrocherii sunt aproape egale cu zero: ca urmare a înregistrării companiilor din cadrul Ministerului britanic de Interne a refuzat să inițieze proceduri penale. „Activitatea în Federația Rusă de aplicare a legii organovRumyniyavedetsya jurisdicția dincolo de competența nu acoperă“, - spune de gestionare a fondului federal public-privat pentru a proteja drepturile deponenților și acționarilor Marat Safiulin.
În caz de avarie, cu toate acestea Safiulin sfătuiți să contacteze poliția. „Practica nu a fost încă format. Dar, trebuie să contactați pentru a repara prejudiciul, chiar și în cazul în care restituirea problema este complexă și ridică discuția „, - a spus el. Expert recomandă cetățenilor să fie vigilenți și să evite participarea la scheme dubioase.