Diversificarea portofoliului este cheia stabilității

Ce este?

Oricine a reușit deja să formeze portofoliul lor de investiții. cel puțin o dată m-am gândit cum să se protejeze de potențiale pierderi. În opinia mea, una dintre cele mai sigure metode de rezolvare a acestei probleme poate fi un proces de diversificare a portofoliului de investiții. Dar, mai întâi lucrurile primele. Pentru a începe, vă sugerez lumea de investiții pentru începători să înțeleagă cu terminologia simplu. și anume cu concepte cum ar fi:

1. Portofoliul de investiții - un set de valori mobiliare și diverse active, care este folosit pentru a atinge un obiectiv specific pe un anumit randament. Structura portofoliului de investiții pot fi foarte diverse - de aur și alte metale prețioase, și terminând cu diverse imobiliare, acțiuni, obligațiuni și opțiuni.
2. Diversificarea - într-o traducere literală din limba latină, înseamnă „de a face în mod diferit.“ Cu alte cuvinte, acesta este un proces în care există o redistribuire a portofoliului de investiții într-o manieră care minimizează sau chiar elimina complet toate riscurile posibile asociate cu pierderi.

Prin urmare, se poate face destul de o concluzie naturală - un investitor competent nu ar da banii lor un proiect de investiții. La urma urmei, în cazul în care proiectul este „ars“, el va pierde întreg capitalul său și va fi pe banca de rezerve în stare de faliment.

De ce diversifica?

Deoarece obiectivul principal de investiții - este de a obtine venituri din capitalul investit, se dovedește că este diversificarea portofoliului este responsabil pentru punerea în aplicare integrală a acestei cerințe. Aceasta este, în procesul de diversificare vom aloca capitalul lor, astfel încât să-și piardă nu numai banii lor, dar, de asemenea, să-i crească.

Scopul principal este rezolvată prin diversificarea portofoliului de investiții - este reducerea impactului riscurilor de piață prin „estomparea“ a capitalului. Acest lucru se poate realiza în diferite moduri:

1. Alocarea de capital în funcție de tipurile de active. de afaceri, imobiliare, titluri de valoare.
2. Alocarea de capital între instrumentele financiare de diferite tipuri. acțiuni, obligațiuni, opțiuni și așa mai departe.
3. Alocați de capital în mai multe sectoare ale economiei. investirii în acțiuni ale companiilor din diferite industrii: mașini, industria alimentară, energie și comerț.
4. Alocați de capital între active, care au o strategie diferită.

tipuri de diversificare

Este logic să spunem că astăzi există 5 tipuri de diversificare a riscurilor:

• Diversificarea monedelor - axat pe utilizarea și depozitarea numerarului în diferite valute ale lumii.
  
  Dacă vă păstrați toate economiile în dolari SUA, iar în cazul în care acesta din urmă vor exista unele schimbări, s-ar putea suporta pierderi semnificative. Pentru a evita acest lucru, vă sugerez să formeze un portofoliu de investiții bazat pe utilizarea monedelor din diferite țări. De exemplu, puteți aloca fondurile între dolar, euro, lira, și aurul;
• diversificare instrumentală - este de distribuție de capital între diferitele tipuri de active. Deci, dacă investesc în HYIP. dar nu ignora și investiții în acțiuni sau fonduri de risc, atunci putem spune că, odată cu punerea în aplicare a unui instrument pentru a diversifica comanda totală;
• diversificarea instituțională - distribuția portofoliului de investiții între mai multe organizații. De exemplu, aveți o investiție în PAMM-conturi în mai multe valute, dar ele sunt deschise toate într-o singură companie. În acest caz, în cazul unor probleme în companie, risti nu numai tu ajunge la profiturile promise, dar, de asemenea, să-și piardă toți banii;
• diversificarea tranzitului - utilizarea mai multor modalități alternative de profituri de ieșire obținute ca urmare a activităților de investiții;
• diversificarea speciilor - distribuția de investiții de capital pe mai multe sectoare de activitate. Investind banii într-o afacere, stocuri, imobiliare sau metale prețioase, vă va minimiza automat riscurile dumneavoastră și a scăpa de posibilitatea de a suporta un fiasco financiar de strivire.

eroare diversificare

greseli tipice investitorilor am dedica o revizuire tematică separată. Să discutăm erorile în distribuirea activelor sale. Este posibil ca mulți dintre voi, dragii mei prieteni, este o vedere greșită, care este adesea menționată ca „abordare naiv.“ Se crede că investițiile în cel mai mare număr posibil de instrumente - cel mai bun mod de a elimina riscurile. Tragic, acest principiu nu funcționează. Acest lucru se datorează faptului că investițiile în multe sectoare duce la un surplus de portofoliu.

În plus, nici unul dintre atașament nu ar trebui să se facă ușor. Înainte de a trimite capitalul lor „la locul de muncă“, efectuează o evaluare a riscului de proiecte de investiții ți-a plăcut. Pentru a face acest lucru, vă sfătuiesc să examineze cu atenție nu numai riscul de investiții, ca atare, dar, de asemenea, să se familiarizeze cu clasificarea lor.

Nu Atașamentele nu ar trebui să fie făcut necugetat

Diversificarea în economia modernă

Nu pot menționa faptul că diversificarea excesivă implică un randament mediu a portofoliului de investiții cu tendința generală a pieței. Până în prezent, avem o foarte instabilă din cauza situației financiare a crizei. Este din cauza acestei diversificare a portofoliului de investiții al riscurilor este utilizat mai puțin și mai puțin.

De exemplu, W. Buffett oferă o metodă inversă de diversificare a asigurărilor de capital - concentrare. Aceasta este, în scopul de a economisi banii din pierderile ar trebui să fie alocate între activele de mai multe tipuri, dar se concentreze în acest caz, pe una sau două dintre ele. Acest lucru va permite să realizeze gestionarea operațională a riscului și de returnare a acestor obiecte. Astăzi, se concentrează și de gestionare competentă a două-trei zone financiare vă permite să crească randamentul investițiilor și pentru a reduce riscurile.

Din moment ce nici unul dintre noi este capabil de a vedea viitorul, speculațiile de pe piețele financiare pot, în anumite moduri să fie comparat cu religia. Alegeți-vă active ca investitorii au exclusiv pe baza a ceea ce „cred.“ Aceasta este, în primul rând, trebuie să determine care piețele și clasele de active va permite să obțineți cel mai mare profit în viitor, pentru un anumit risc. Petreceți o evaluare financiară a proiectului de investiții selectate și să decidă ce nivel de risc este acceptabil pentru tine. Dacă sunteți dispus să își asume riscuri și să se bazeze pe randamente ridicate, este logic să investească în stocuri, produse de bază, metale prețioase și active de piață emergente. Dacă nu vrei să te pui cu activ prea riscant, este logic să acorde o atenție la instrumentele de datorie cu un rating ridicat.

Trebuie să selectați activele exclusiv pe baza a ceea ce „crede“

În nici un caz nu urmăresc o strategie de „totală“ diversificare. Ea nu poate satisface doar așteptările dumneavoastră, dar, de asemenea, aveți nevoie să cunoștințe aprofundate.

concluzie

Este esențial să realizăm că piața - este un concept foarte multe fațete și foarte relativă. Puteti petrece o diversificare ideală a portofoliului său, reducând la minimum expunerea la riscul de investiții, dar în același timp, să fie dezarmat complet înainte de riscuri nespecifice ale sectorului financiar. De aceea, este necesar să se aleagă câțiva emitenți din diverse sectoare ale economiei. Numai atunci când cota medie a fiecăruia dintre emitenții din kit-ul dvs. va fi de aproximativ 5% din totalul portofoliului, va fi capabil să respire cu ușurare și a devenit un investitor de succes.