Acum câțiva ani era greu de imaginat că un depozit bancar obișnuit s-ar aplica investiții riscante, în cazul în care este posibil să o parte cu banii lor.
Dar nimic nu este imposibil, iar astăzi suntem cu voi, în realitate, atunci când lipsa unor cunoștințe poate afecta grav starea financiară.
Mai devreme am scris despre riscul de non-asigurare de la DIA din cauza „fragmentarea“ a contribuțiilor și a se angaja în orice tranzacții chiar înainte de revocarea licenței ( „Banca revocă licența. Ce ar trebui să fac?“).
De asemenea, puteți rămâne fără bani, lovind așa-numitul „notebook“, atunci când banca afișează incorect informații cu privire la contribuția pe bilanțul său (mai mult pe acest lucru: „Contribuții Tetradochnye pentru soldul: deponenților de avertizare de la DIA“).
Astăzi vom discuta despre un alt risc asociat cu instituțiile de creditare. Acesta se va concentra pe „combaterea spălării banilor“ Legea 115-FZ.
Ca urmare, suntem într-o situație în care Banca este permisă sub pretextul respectării cerințelor de 115-FZ pentru a oferi o mulțime de probleme în investitorilor onești obișnuite.
TsBRumyniyai Rosfinmonitoring nu ascunde faptul că activitatea în această direcție se realizează:
Comunitatea bancară a răspuns pozitiv la știri, și cred că astfel de liste negre ale clienților suspecte ar fi un instrument foarte bun în lupta împotriva spălării banilor:
Ei bine, cred că cu tine este timpul pentru a face lista dvs. de curioși-anchetatorii bănci, care au fost dornici să efectueze luptă împotriva spălării banilor 115-FZ, refuzul de a organiza operațiuni inofensive, de asemenea, interesate sursa de fonduri, precum și prin care se refuză să emită depozite la cerere.
Sincer, titlul de lucru al articolului a fost oarecum diferit
În reprezentarea clasică paranoic suspiciune nesănătoasă diferită, o tendință de a vedea în evenimentele aleatorii ale inamicilor, construiesc teorii complexe conspirației împotriva lui însuși, menținând în același timp coerența într-o altă stare de spirit.
/ Wikipedia /
dar m-am oprit pentru o versiune „soft“.
Bănci investigatori. listă
SA „Banca Europlan“
Unul dintre cititorii blogului comun cu mine istoria sa de comunicare cu „Europlan Bank“, care, mi se pare, arată absurditatea acțiunilor băncilor, în încercarea de a performanței 115-FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“ .
Ei bine, evident, același client în suma de 4761.66 de ruble. Am vrut să finanțeze terorismul sau spălarea profiturilor lor :)
„Europlan Bank“, a declarat că pentru furnizarea de informații cu privire la beneficiarul este dat 7 zile și amenințat anularea unui contract de servicii integrate.
Următoarele amintesc un caz în care „Europlan“, a cerut documentele clientului care confirmă sursele de origine fonduri, pur și simplu, din cauza reconstituirea clientului contribuției sale de la o altă bancă fără numerar.
Mai mult decât atât, aceste documente trebuie să se potrivească cu volumul fondurilor primite în contul (cum, mă întreb, banca va evalua conformitatea cu volumul? Ce sumă ar trebui să fie în referința 2-PIT, pentru a reflecta pe deplin legalitatea fondurilor acumulate?).
De asemenea, este clar ce ar putea fi documentele justificative care explică fezabilitatea economică a operațiunilor de debit (și, în cazul în care, de exemplu, am vrut doar sa fac un cadou monetare pentru fiul sau fiica lui?):
răspunsul băncii la revizuirea face doar vărsat o lacrimă: „... Banca nu dezvăluie criteriile procedurilor de control și speră pentru înțelegerea importanței procesului de acceptare a clienților efectuate în beneficiul și în beneficiul durabilității lor financiare ...“:
SA "Banca" ofertă-Bank "
Vreau să se constate că pragul minim atunci când nu mai sunt necesare, documentele justificative, care nu sunt specificate. Deci, dacă doriți să faceți cel puțin 1.000 de ruble pe contribuții pentru a apuca un 2-PIT, sau, de exemplu, un certificat de membru în moștenire, și apoi dintr-o dată că ați primit acest 1000 de ruble ilegal.
Când a fost întrebat unul dintre clienții „oferta-Bank“, care pentru o anumită perioadă de timp pentru a aduce FAQ 2-PIT, și ce să facă în cazul în care salariul oficial este mic, personalul băncii a constatat că este dificil să răspundă:
PJSC "Deschiderea Khanty-Mansiysk Bank"
Banca „Deschiderea“, a întrebat unul dintre clienților informații despre originea banilor primite de la alte bănci. Mai mult decât atât, explicația clientului că era propria lui bani pentru propriile conturi în alte bănci, „Discovery“ nu a fost îndeplinită:
"Roketbank"
„Deschiderea“ de serviciu a fost achiziționat recent de către bancă. Confirmarea legalității originii documentelor fonduri au fost solicitate de la client atunci când încercați să deschideți un depozit de doar 300.000 de ruble:
PJSC „Banca de Economii România“
Potrivit clientului, „Sberbank“ blochează contul pe baza 115-FZ, și, chiar și cu furnizarea documentelor necesare ale instituției de credit, clientul încă nu se poate dovedi repede că el nu este o cămilă:
Un alt client „Banca de Economii“, a refuzat să dea bani pentru un card de credit, referindu-se la 115-FZ. Clientul instituție de credit a fost rugat să scrie o declarație cu privire la închiderea conturilor, și apoi, după 45 de zile, el ar fi capabil de a obține banii lor (desigur, de 45 de zile banca va folosi banii clientului este absolut gratuit):
În general, să fie pregătit să dovedească originea fondurilor lor: