Din păcate, căutarea unui compromis sau posibilitatea de a încheia un acord cu debitorul este considerat ca o modalitate de a recupera datoria în ultimul rând. De multe ori creditorul a decis să acționeze rapid și ferm, cheltuind aproximativ un an la litigii în diferite instanțe. Cu toate acestea, atunci când se emite actul, acesta poate fi că este imposibil să se colecteze pe - bunurile debitorului au continuat să scadă în timpul litigiului. Ca urmare, creditorul poate fi într-o situație mai rea decât înainte de începerea litigiului.
Practica arată că, în primul rând ca un mijloc de recuperare a creanțelor neperformante ar trebui să fie luate în considerare acorduri diferite privind rambursarea sa cu debitorul, și numai în cazul în care, în virtutea poziției debitorului neloiale sau din alte motive, este imposibil să se încheie un acord, puteți apela la alte mijloace de soluționare a litigiilor.
Toate cele de mai sus se aplică debitorului în stare de faliment. Chiar și într-o situație se apropie sau au început deja faliment poate căuta un compromis comercial eficient.
Acordul înainte de începerea procedurii de faliment
contrapartea faliment este rareori o surpriză partenerilor și creditorii săi. Informații despre deteriorarea stării financiare apare, de obicei, cu mult înainte de începerea procedurilor de faliment, de multe ori timp de mai multe luni. În această perioadă, creditorul poate lua o serie de acțiuni care vor fi utile în negocieri și de a crește șansele de a recupera valoarea maximă a datoriei.
Colectarea de informații. Este necesar să se colecteze informații despre bunurile debitorului, bunurile mobile și imobile, conturi de primit, fondatorii săi și controlul oamenilor. Acesta ar trebui să stabilească, de asemenea, principalii creditori ai debitorului și pentru a afla valoarea aproximativă a conturilor sale de încasat. Această informație va ajuta la pre-determina la care proprietatea poate fi de a bloca accesul pe piață, și pentru a evalua relația dintre revendicările și pretențiile altor creditori. Ca rezultat, puteți seta la orice sumă datorată creditor se poate aștepta și ce capacitatea creditorului de a influența cursul de faliment dat voturile sale disponibile la adunarea creditorilor și relația cu cota de vot a altor creditori.
Aceste informații pot fi colectate din ambele surse deschise (creanțele registrul creditorilor, registrele de stat, cum ar fi Registrul de stat unificat și registrul, informațiile din mass-media, situațiile financiare care urmează să fie divulgate), sau prin trimiterea unui cereri debitorului de către anchetatori sau prin schimbul de informații cu alți creditori.
Negocierile cu creditorii. Profund facilita procesul de recuperare a datoriilor se pot alătura eforturilor cu alți creditori ai debitorului. La discuțiile a produs o poziție comună cu privire la progresele înregistrate de faliment, de decontare cu creditorii, determinarea arbitraj candidatura, schimbul de informații. Acest lucru este deosebit de eficient în cazul în care creditorul este un mic și nu este în măsură să exercite o influență semnificativă asupra luării deciziilor adunării creditorilor, precum și în situația în care debitorul are un număr mic de creditori mari și au o șansă de a ajunge la un acord cu toate părțile interesate, în același timp.
Principalul lucru care poate fi realizat în cursul acestor reuniuni, - acordul principalilor creditori ai ordinului de decontare cu debitorul. O practică comună este atunci când creditorii majore combinate și înainte de faliment, împreună cu debitorul, fondatorii săi sau entități afiliate (în cazul în care debitorul intră într-o structură de tip holding) a fost calculată cu creditorii mici, și apoi a intrat într-un acord pe termen lung privind rambursarea datoriei de către debitor, entitățile debitoare de proprietate garantate afiliate , garanții, garanții bancare sau prin alte mijloace.
În ceea ce privește acordurile care pot fi încheiate înainte de începerea falimentului, acestea pot fi împărțite în trei grupe:
- acorduri referitoare direct la datoria;
- Acord pentru a asigura obligații de a rambursa datoria;
- acorduri menite să asigure libertatea de manevră.
În acest sens riscul unor astfel de tranzacții Shoud chiar în afara condițiilor pentru a contesta operațiunile prevăzute de lege, sau în cazul în care există un acord al tuturor creditorilor între ele și cu certitudinea că nici unul dintre creditori nu sunt ulterior să inițieze procedurile de faliment și nu va contribui la contestarea tranzacției încheiate anterior .
Tranzacțiile încheiate cu debitorul pentru a asigura obligațiile în perioada anterioară falimentului, de asemenea, contestabil pe baza art. 61.3 din Legea „Cu privire la faliment“. Pentru a elimina acest risc, este posibil să se încheie tranzacțiile intermediare indirect, cu debitorul, precum și cu părțile terțe interesate în furnizarea de securitate pentru debitor (de ex, cu fondatorii sau companiile afiliate).
Grupul cel mai interesant sunt acorduri menite să asigure libertatea de manevră care implică conversia sau modificarea angajamentului inițial de a crește capacitatea creditorului de a colecta datoriile.
De exemplu, cu ajutorul acestor oferte, puteți converti obligațiile non-monetare în numerar, și vice-versa. Faptul este că, în conformitate cu legile falimentului sunt considerate și satisfăcute doar cerințele de numerar. Cerințe non-monetare (de exemplu, cerința de a transfera sau de returnare a bunului) sunt tratate în procedura generală (art. 4 din Legea „Cu privire la faliment“). În urma rezultatelor culegerii de informații cu privire la bunurile debitorului creditorul poate concluziona că returnarea datoriei „în natură“ - datorită proprietății reale sau personale ale debitorului - pentru că este mai profitabil decât o rambursare pentru o parte a datoriei după plățile către creditorii altor cozi. De exemplu, această opțiune este benefică în cazul în care banii în conturile debitorului este mic, dar sunt libere de proprietate colaterale sau cantități importante de produse nevândute în stoc. Să presupunem că datoria a apărut din contractul de furnizare în care creditorul debitorului transferat bunurile care nu au fost încă vândute de către debitor. În acest contract de furnizare prevede dreptul de refuz unilaterală a contractului de la furnizor. Înainte de rezilierea contractului de livrare a creanței creditorului va fi de numerar - plata mărfurilor. Dacă el termină contractul, acesta va fi în măsură să prezinte debitorului pentru non-monetare - pentru restituirea bunurilor. O astfel de cerință ar fi luată în considerare în ordinea generală revendicare, și va extinde moratoriu, în conformitate cu art. 63 din Legea „Cu privire la faliment“.
acord de decontare în timpul falimentului
După începerea procedurii de faliment și includerea creanțelor înscrise în registrul creditorului este o oportunitate de a accelera rambursarea datoriei prin introducerea într-un acord de reglementare cu debitorul și alți creditori.
Pentru a încheia acordul de decontare a devenit posibil, să fie rambursat creanțele creditorilor virajului anterioare.
Principiul de bază care consolidează în mod constant și protejează legislatorul - acordul internațional trebuie să fie la fel de benefic pentru toți creditorii și nu ar trebui să se acorde oricare dintre creditori un avantaj asupra celorlalti.
Sub rezerva respectării acestui principiu, legiuitorul prevede creditori și posibilitatea de ample de debitor pentru a determina modul în care normalizarea relațiilor cu creditorii.
În conformitate cu art. 156 din Legea „Cu privire la faliment“ acord de reglementare ar trebui să conțină dispoziții privind procedura și termenele de îndeplinire a obligațiilor debitorului în numerar. Cu acordul creditorilor de faliment individuale și (sau) organul autorizat al unui acord de decontare poate conține următoarele prevederi:
- încetarea obligațiilor debitorului prin acordarea de compensații;
- privind cerințele de schimb în cauză în acțiunile debitorului convertibile în acțiuni, obligațiuni sau alte titluri de valoare;
- iertarea de datorii sau alte prevăzute de lege federală pentru încetarea obligațiilor care nu încalcă drepturile altor creditori înscrise în registru.
Satisfacția creditorilor de faliment în natură nu creează avantaje pentru astfel de creditori, în comparație cu creditorii ale căror creanțe sunt executate sub formă de bani.
În ciuda astfel de o mare varietate de moduri de a rambursa datoria, jurisprudența a dezvoltat o abordare foarte riguroasă și formală a conținutului acordului de decontare, la formularea care descrie conturile debitorului de plătit.
Pentru a acordului de decontare a fost aprobat de către instanța de judecată, formularea acordului cu privire la fiecare creditor ar trebui să fie specificate în proprietate (numele care identifică datele) sau dimensiunea termenilor de plată de transmitere a acestuia (de transfer) către creditor.
Notă. Avem nevoie de precizie
Vorbind pe ordinea de un acord de reglementare, următoarele repere pot fi identificate, care va fi puțin diferit în funcție de faptul că procedura de faliment în care se încheie acordul internațional:
- din partea debitorului (șeful debitorului, administratorul extern, faliment curator) de luare a deciziilor;
- o decizie de către creditorii faliment și organismele autorizate (la reuniunea creditorilor cu votul majorității din numărul total de voturi, în conformitate cu registrul);
- obținerea aprobărilor corporative necesare și consimte;
- semnarea acordului de decontare;
- aprobarea unui acord de soluționare de către instanța de judecată.
Un alt aspect care este adesea trecute cu vederea: acordul de decontare părțile nu poate fi decât debitorul și creditorii, dar, de asemenea, către terțe părți. Implicarea părților terțe să participe la acordul de decontare permite adesea utilizarea unor fonduri suplimentare sau care prevăd obligații față de creditori. Cu aceasta în minte, iar creditorii și debitorul ar trebui să ia în considerare, de asemenea, posibilitatea de a implica părți terțe și îi invită să participe la negocieri.
Contabilizarea intereselor creditorilor
În plus față de respectarea cu formularea unui acord de reglementare este necesar să se acorde o atenție deosebită intereselor de integrare, egalitatea de drepturi și oportunități pentru toți creditorii, cu privire la cerințele care pot afecta acordul de decontare.
Pe baza conținutului legii, putem distinge trei grupuri de creditori, ale căror interese trebuie să fie luate în considerare la încheierea acordului de decontare:
- creditorii care au votat pentru aprobarea acordului de decontare;
- creditorii care au votat împotriva aprobării acordului de decontare sau nu au participat la vot;
- creditorii care nu sunt enumerate în registrul creditorilor.
Legea prevede un nivel diferit de protecție a fiecăruia dintre aceste grupuri de creditori.
„Cu privire la faliment“ lege în art. 156 prevede că termenii acordului creditorilor de faliment și organele abilitate, au votat împotriva așezării sau nu au participat la vot, acesta nu poate fi mai rău decât pentru cei care au votat pentru încheierea lui.
În practică, acest lucru înseamnă că, în cazul nerespectării acestei cerințe, creditorul dintre cei care au fost puse la un dezavantaj, să fie în măsură să conteste hotărârea privind aprobarea acordului de decontare.
În ceea ce privește creditorii care au votat pentru, situația este oarecum diferită. Pe de o parte, legea nu limitează acest grup de creditori dreptul de a contesta acordul de decontare. Pe de altă parte, în cazul în care singurul defect al acordului de decontare este că este dezavantajos pentru un astfel de creditor (mai puțin favorabil decât alți creditori), creditorul care a votat, va fi cu greu capabil de a inversa hotărârea privind aprobarea acordului de decontare. În același timp, aceste creditorii își vor păstra cu siguranță dreptul de a contesta acordul de soluționare pe motive generale, de exemplu, datorită faptului că termenii acordului sunt contrare normelor imperative ale legii.
În ceea ce privește creditorii, care nu sunt înscrise în registru, legea nu prevede o obligație directă de a lua în considerare interesele lor, la încheierea unui acord de reglementare. Cu toate acestea, în abordarea practica judiciară a apărut atunci când un acord global nu este aprobat de către instanță sau, ulterior, hotărâri privind aprobarea acordurilor de reglementare au fost anulate din cauza faptului că, în opinia lor, nu ia în considerare interesele creditorilor nu au fost înscrise în registru. De exemplu, el a aprobat un acord în care plățile către creditori, astfel cum a fost modificat prin Registrul transferat proprietățile cele mai valoroase, dar nu a fost încă finalizat luarea în considerare a creanțelor tuturor creditorilor, iar unii creditori din creanțele lor nu au fost încă declarate.
Notă. o altă coliziune
În ciuda faptului că legislația falimentului este în permanență îmbunătățit, unele probleme de aplicare a legii sunt rezolvate la nivelul practicii judiciare și explicații ale instanțelor superioare.
Această abordare de către instanțele judecătorești se bazează pe o interpretare largă a art. 158 din Legea „Cu privire la faliment“, care, printre documentele depuse la instanță pentru aprobarea acordului de decontare este o listă a tuturor creditorilor de faliment cunoscute. Conform unui număr de nave, timpul pare a instanței o listă a tuturor creditorilor, tribunalul arbitral este obligat să evalueze acordul de decontare din punctul de vedere al intereselor creditorilor nu este înscris în registru.
Această tendință în practica judiciară reflectă direcția generală a legislației - pentru a asigura egalitatea tuturor creditorilor și eliminarea utilizării procedurilor de faliment pentru redistribuirea proprietății între un număr cunoscut de persoane. În aceste condiții, căutarea de compromis cu alți creditori și debitorul devine deosebit de important pentru oricine care vrea să organizeze un proces eficient de recuperare a datoriilor neperformante. acord de decontare - una dintre cele mai simple și mai accesibile modalități de a atinge acest obiectiv.