Liderii de multe companii se confruntă cu o situație în care, după deschiderea unui cont bancar, banca solicită confirmarea mandatului directorului, prin refuzul de a efectua operațiuni bancare. Acest subiect băncile spun, de regulă, în două cazuri: atunci când termenul limită a expirat sediul central al societății sau în cazul în care durata mandatului Cartei este stabilită pentru o perioadă nedeterminată. Despre legalitatea acestor cerințe vor fi discutate în acest articol.
Este necesară prelungirea mandatului de director în cazul în care a expirat?
Șeful organizației - o persoană fizică care, în conformitate cu conducerea muncii kodeksomRumyniyaosuschestvlyaet a acestei organizații, inclusiv acționează ca organism executiv unic (partea 1, articolul 273 din RF LC ..).
În conformitate cu art. 275 LC RF, în cazul în care, în conformitate cu partea. 2 linguri. cap 59 TKRumyniyas al organizației este contract de muncă pe durată determinată, valabilitatea contractului de muncă este determinată de documentele constitutive ale organizației sau prin acordul părților.
În consecință h. 4 linguri. 58 TC RF, în cazul în care niciuna dintre părți nu a cerut încetarea contractului de muncă pe durată determinată din cauza expirării termenului său, iar angajatul continuă să lucreze după expirarea contractului de muncă, contractul de muncă se încheie pe o perioadă nedeterminată.
În virtutea alin. 2 al art. 33 din Legea N 14-FZ pentru încetarea anticipată a competențelor atribuite anterior organului executiv unic, Adunarea Generală va cere membrilor societății.
Astfel, pentru a extinde autoritatea directorului LLC nu este necesară.
Are banca dreptul de a solicita dovada mandatului directorului, fără a executa operațiunile într-un rând?
Pe această problemă, există două poziții opuse.
1. Banca nu solicită dovada autorității directorului, fără a executa operațiunile într-un rând.
Punctul 1.4. în vederea organizării deschiderea și închiderea conturilor bancare, conturi de depozit (depozite) instituția de credit acceptă regulile bancare în conformitate cu capitolul 11 din prezenta Instrucțiune.
Punctul 1.7: deschide un cont bancar, cont de depozit (depozit), banca trebuie să stabilească valabil dacă persoana care a solicitat să deschidă un cont în nume propriu sau în numele și în contul altei persoane, care va fi clientul.
Postul 1.9: În cazul unor modificări ale informațiilor care urmează să fie stabilite la deschiderea unui cont bancar, cont de depozit (depozit), clienții trebuie să prezinte băncii documentele cerute (copii), confirmând schimbarea acestor informații.
În conformitate cu clauza 11.1 din Instrucțiunile reguli TsBRumyniyabankovskie sunt un document intern al instituției de credit și include informații cu privire la modul de actualizare a informațiilor despre clienți și persoanele a căror identitate trebuie să fie instalat la deschiderea unui cont bancar, cont de depozit (depozit).
reglementările bancare nu pot conține prevederi contrare legii române (sec. 11.2 Instrucțiuni CBR).
Dintre aceste norme ar trebui să fie de datoria băncii de a verifica mandatul organului executiv al clientului numai atunci când deschideți un cont bancar.
În plus, alin. 7,14 manual conține o regulă care cartela cu mostre de semnături și de imprimare client este valabilă până la încheierea contului bancar, contul este închis pentru orice contribuție la noua sa carte de înlocuire. Pe baza acestor reguli, atâta timp cât organizația nu înlocuiește cartela cu specimene de semnături și sigiliul de pe noul, banca este obligată să execute ordinul clientului.
Având în vedere titlul, constatările instanței de apel tribunalului de arbitraj cu privire la problema în litigiu este considerată corectă și nu poate accepta legitimitatea motive Sberbank, consideră că are dreptul să indice Societății, care, în numele persoanei juridice trebuie să dispună de fonduri.
În ceea ce privește trimiterea pârâtei la normele generale de drept civil, orientările și regulamentele Consiliului de Securitate TsBRumyniyaI al Federației Ruse, în acest caz, instanța de arbitraj în mod corect a arătat netemeinicia legături pârât cu normele prevăzute de lege și a normelor de fond, ca activitatea oricărei societăți cu răspundere limitată este reglementată în primul rând , legislația specială și dezvoltarea acestor companii fondatoare documente. "
2. Banca are dreptul de a solicita confirmarea directorului fără a efectua operațiuni într-un rând.
Instituția de credit trebuie să fie elaborat și aprobat un program de identificare a clienților, să stabilească și să identifice beneficiarii (în continuare - programul de identificare - (secțiunea 1.4 Reglementări).
În scopul identificării organizației de credit client colectează informațiile și documentele menționate în Anexa 1 - 3 la prezentul regulament. documente care stau la baza operațiunilor bancare și a altor tranzacții, precum și alte informații necesare și documente (punctul 2.1 din Regulament).
Potrivit alin. 1.8 din Anexa № 2 la Regulamentul cu privire la informațiile de identificare primite, în scopul de a identifica persoanele juridice și a întreprinzătorilor individuali includ informații cu privire la organele persoanei juridice (structura și componența organelor de drept entitate de conducere).
Toate documentele, care să permită identificarea clientului, precum și de a stabili și de a identifica beneficiarul, trebuie să fie valabil la data depunerii acestora (punctul 2.2 din regulamentele).
O instituție de credit nu poate efectua identificarea clientului repetate, stabilirea și identificarea beneficiarului, în cazul în care un astfel de client, beneficiarul a fost deja identificată de către instituția de credit (punctul 2.6 din regulament).
În virtutea alin. 11 din articolele de organizare angajate în tranzacții cu fonduri sau alte bunuri are dreptul de a refuza să execute ordinele clienților pe tranzacții finalizate, cu excepția operațiunilor privind transferul fondurilor transferate în contul persoanei sau entității pentru care există documente necesare pentru a înregistra informații în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
Suspendarea operațiunilor în conformitate cu punctul 10 din prezentul articol, și refuză să efectueze operațiuni în conformitate cu punctul 11 din prezentul articol nu sunt baza pentru apariția răspunderii civile a organizațiilor care efectuează operațiuni cu fonduri monetare sau alte active, pentru încălcarea termenilor acordurilor relevante (punctul 12 articolul act 7).
„Mandatul persoanelor menționate în card bancar este determinată de Bancă în sine, pe baza alin. 7.15 Instrucțiunea Băncii Centrale a România N 28-I.
Astfel, Curtea de Apel este de acord cu concluzia instanței de judecată că la BC „Svyaz-Bank“ au fost motive pentru suspendarea tranzacțiilor pe conturile clienților care nu sunt confirmate de un reprezentant autorizat să acționeze în numele Companiei. "
Astfel, un răspuns clar la această întrebare nu există încă. În primul caz, instanța a declarat că TsBRumyniyane Ghidul este actul juridic, care ar trebui să fie ghidată de către o societate cu răspundere limitată. În al doilea caz, instanța a procedat din prevederile acesteia.
În unele cazuri, vine o responsabilitate a băncii pentru îndeplinirea necorespunzătoare a operațiunilor de pe contul?
În conformitate cu art. 856 cazuri GKRumyniyav de prematură creditate în contul fondurilor primite de la client sau anularea lor nejustificată a contului bancar, precum și lipsa instrucțiunilor de client pentru a transfera bani din contul sau extrădarea acestora din contul băncii este obligat să plătească această sumă de interes în modul și în măsura prevăzută articolul 395 din Codul civil.
Întârzierea de transfer de fonduri bancare este baza pentru plata unei sancțiuni în temeiul articolului 856 din Codul civil, în cazul în care fondurile de calcule intra nu au fost creditate în contul plătitorului în aceeași bancă în termenul prevăzut la articolul 849 GKRumyniya (cel târziu în ziua următoare datei primirii documentul bancar de plată corespunzătoare), precum și pentru calcularea între - în cazul în care instrucțiunile furnizate de asigurarea unei acoperiri corespunzătoare (prezența contului corespondent plătitor bancar au băncii intermediare) nu ne edany acest intermediar bancar termen.
Astfel, răspunderea băncii pentru îndeplinirea necorespunzătoare a tranzacțiilor pe contul furnizat sub forma unor sancțiuni legale calculate în modul prevăzut de art. 395 GKRumyniyai suportate pentru:
· Transferul de fonduri de către prematură bancă, în termen de o zi de la data primirii documentului de plată bancare;
· Nejustificatã a scrie-off de fonduri din contul;
· Nerespectarea instrucțiunilor clientului de a transfera bani din contul:
- în cazul decontărilor interbancare - nu transfera bani în termen de o zi de la data primirii documentului de plată bancar,
- în cazul decontărilor interbancare - nu un transfer al instrucțiunilor relevante în banca intermediară, împreună cu capacul de numerar în cauză într-o singură zi de la data primirii documentului de plată bancar.