piața de credit în etapa actuală se caracterizează printr-un număr tot mai mare de scheme frauduloase în producția de credite retail. evazioniștii de credit folosesc metode noi și bine-cunoscute.
tipuri de fraudă
Pericolele în creditare corporate
În zona de creditare corporate înșelătorie mai dificil din cauza controale amănunțite, care fac obiectul societății. creditare de afaceri din cauza sumelor mari, astfel încât băncile încearcă să ia toate măsurile posibile pentru a se proteja de pierderi financiare. Cu toate acestea, la acest nivel a comis fraude cu credit.
Evazioniștii trebuie să exercite un loc de muncă mare, dar pentru o sumă mare, puteți conta pe în final, acestea sunt în curs de dezvoltare un plan complex. Instituțiile bancare destul de greu pentru a evita astfel de riscuri, chiar și cu verificarea client profundă.
Infractorii furniza documente de calitate false juridice și documente financiare, legende și să vină cu perfect de pre-îngrijire a aspectului de informații false despre companie în rețea, ceea ce face o reputație pozitivă. Cel mai adesea escrocherii cu credit la nivelul întreprinderilor legate de participarea angajaților băncilor, care operează din interior, de cotitură ochii la discrepanțele în ziare.
Ca evazioniștii retrage bani de pe carduri bancare
Printre bancherii cred că împrumuturile sigure cele mai fiabile pot fi garantate numai prin imobiliare sau sub răspunderea personală a organizației proprietarului, dacă acesta are posibilitatea. Tu ar trebui să acorde mai multă atenție, de asemenea, de securitate, precum și momentele de selecție atentă a personalului.
Înșelătoriilor implicarea angajaților băncii
În cele mai multe cazuri, acte penale sub un spațiu liber de împrumut sunt direct legate de angajații băncii. Mai jos se află sistemul principal de fraudă cu credit, în care un rol important este jucat de către angajații necinstit:
- Infractorii de pre-acord cu privire la introducerea unui angajat al unei organizații bancare informații false în sistem;
- neglijență ofițer sau intenția de a efectua recepția de Cheaters certificate false și date incorecte, prezentându-le într-o formă adecvată pentru bani;
- cu ajutorul managerilor de bănci este de asemenea posibil să se treacă documentele furate, inclusiv un pașaport străin;
- angajat aprobă cu bună știință executarea creditului pe fata, care este un fals, comite astfel de împrumut fraudă.
Utilizarea cetățenilor credul
Liderii criminale organizează diverse concursuri și tombole pentru a câștiga încrederea persoanei și să profite de ignoranța sa în materie de credit. Pentru a se proteja de trucuri penale, poți doar extrem de atent la orice acțiuni suspecte și ofertele competitive de la persoane mai puțin cunoscute. Ajutorul este, de asemenea, o atitudine responsabilă față documentele lor, care nu pot fi transferate nimănui decât dacă este absolut necesar.
Carduri de credit Instant: Chitanță
Tehnologia de înșelăciune prin Internet
sfera de servicii Internet include o mulțime de posibilități diferite, inclusiv proiectarea de credite on-line. Este foarte convenabil pentru utilizatori, cât și pentru escrocherii inventive.
Cele mai populare metode în acest domeniu, care implică o pierdere de bani și chiar implicarea în responsabilitățile utilizatorilor de servicii online, sunt:
De la fraude financiare afectate ambele bănci și persoane fizice. Numai să se concentreze, sens și prudența comună va ajuta cât mai mult posibil pentru a se proteja de perspectiva de a fi înșelați și pierde bani.