Motivele, au un efect direct asupra stabilirii listei agenților de monitorizare financiară, trebuie să includă:
- distribuirea de afaceri ilegale pe piețele financiare și de consum pe piața internă, precum și în activitatea economică externă;
- utilizarea părții principale a veniturilor din activități infracționale în sfera economică pentru a extinde baza economică a umbrei și de afaceri penale, penetrarea garantate de investiții pe piețele de capital de mare randament în România, exportul de capital în străinătate și de a atinge alte obiective legate de introducerea necontrolată a dispozitivelor care fac astfel de venituri, cifra de afaceri legală (spălării);
- Aderarea România la Consiliul Europei și, în consecință, având ca rezultat obligația de a aduce legislația națională în conformitate cu cerințele Convenției Consiliului Europei „privind spălarea, descoperirea, sechestrarea și confiscarea produselor rezultate din infracțiuni“ <6>.
--------------------------------
<6> Nota explicativă la proiectul federal Legea N 97700209-2 „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din criminalității prin“ sistem juridic // Reference „Consultant“.
Apel la expunerea de motive la proiectul de lege federală N 84697-3 „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) infracțiunii“ adoptat mai târziu <7>, Ea dezvăluie circumstanțele care au contribuit la formarea listei agenților de monitorizare financiară. Pentru cei care includ:
--------------------------------
<7> Nota explicativă la proiectul de lege federală N 84697-3 „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din criminalității prin“ sistem juridic // Reference „Consultant“.
Excepțiile sunt cooperative de consum de credit <9>, în care atribuțiile agentului de monitorizare financiară au fost stabilite pentru punerea în aplicare a dispozițiilor adoptate de legea federală și instituțiile de microfinanțare <10>.
--------------------------------
<9> Nota explicativă la proiectul federal Legea N 466622-4 „cu privire la modificarea articolului 5 din Legea federală“ Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului „// referință sistem juridic“ Consultant“.
<10> Nota explicativă la proiectul de lege federală N 359073-5 „Cu privire la modificarea unor conexiune aktyRumyniyav legislativ cu adoptarea Legii federală“ Cu privire la organizațiile de microfinanțare și microfinanțare „// Referință sistem juridic“ Consultant“.
Rezumând cele de mai sus, putem concluziona că există criterii universale pentru desemnarea unei persoane la agenții de monitorizare financiară și, în consecință, includerea sa în cadrul instituțional al organelor de stat autorizate și alte entități în domeniul monitorizării financiare, care, împreună includ:
- posesia (dreptul de proprietate), a informațiilor relevante (informații), care pot fi folosite pentru a contracara bani (spălarea) spălarea și CFT;
- un acces sistematic permanent la fluxurile de informații (surse de informații (date), care pot fi folosite pentru a contracara bani (spălarea) spălarea și CFT);
- posesie (proprietate) de informații relevante (date) a fluxurilor de numerar și alte active în punerea în aplicare a utilizării competențelor și eliminarea deșeurilor;
- punerea în aplicare a anumitor activități sau tranzacții (tranzacții) legate de proprietatea de utilizare, eliminare și o parte din numerar sau alte active care ar putea fi utilizate în scopul contracarării legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului;
- capacitatea de a identifica participanții la tranzacții cu numerar sau alte bunuri, înregistrarea, evidența tranzacțiilor financiare;
- punerea în aplicare a interdicției privind informarea clienților și a altor persoane cu privire la măsurile luate pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului în producerea, stocarea și transmiterea informațiilor referitoare la tranzacțiile financiare, care pot fi legate de legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din infracțiuni.
Pe baza criteriilor enumerate secvență de intrare în drepturi de agent de monitorizare financiară ar trebui să fie remarcat faptul că testul anterior este următoarea condiție.
Ar trebui să se constate că tendința de extindere a listei agenților de monitorizare financiară, în condițiile de transparență și predictibilitate a reglementării legale este o condiție indispensabilă pentru menținerea echilibrului intereselor publice și private.
Dacă nu puteți găsi pe această pagină informațiile de care aveți nevoie, încercați să utilizați bara de căutare: