Cinci tipuri de diversificare, care ar trebui să știe toată lumea.
La etapa actuală în popularizarea activității de investiții pe Internet și tehnologia electronică devine larg mediatizat. Acest lucru creează o cerere mare pentru servicii de investiții, dar alfabetizarea în această problemă este la nivelul de mijloc.
Când contactați compania financiară oferă să investească într-o gamă largă de acțiuni și obligațiuni. La întrebarea „Este sigur?“, Un consultant financiar vă va oferi o varianta conservatoare cu o predominanță de obligațiuni de stat. Dacă te duci la Forex companie, consultantul va recomanda mai multe conturi PAMM. Dar nici în prima nici în al doilea caz, nu sunt sfătuiți să cumpere proprietăți, o parte din afaceri, lingouri de aur sau să investească într-o pornire. Consultants va face portofoliul cu diversificarea maximă, bazată pe instrumentele disponibile numai companiei lor. Nu există alte opțiuni pe care nu oferă.
Pentru a înțelege nu avea încredere în astfel de consultanți sau nu, uita-te la ceea ce diversificarea reală.
Diversificarea - distribuirea fondurilor de investiții între mai multe active, în scopul de a optimiza de risc și de a reveni. Cel mai simplu exemplu de diversificare a pus în zicala, „Nu pune toate ouăle într-un singur coș.“ Deci, luăm 10 ouă și le pun pe 10 coșuri. Aceasta este o simplă diversificare.
Acum imaginați-vă că am pus în acțiune de o duzină de companii din diferite industrii, pe care am sfătuit consilierul prietenos. O lună mai târziu, criza a izbucnit, și toate acțiunile au scăzut din nou. Începem să luptăm. Și cum ne putem proteja de asta? Pentru a înțelege acest lucru, ia în considerare tipurile de diversificare a activelor care nu au legătură.
diversificare instrumentală.
Este cea mai populară formă de diversificare. Unii investitori, numindu-se de profesioniști, de fapt, utilizat doar diversificare instrumentală. Este un instrument de a diversifica oferta consultanții noștri companii financiare. În cazul în care acest broker forex, vi se va oferi să investească în 10 sau 20 de conturi PAMM. În cazul în care un broker a pieței de valori, acțiuni și obligațiuni ale emitenților diferite. Un alt exemplu - atașarea de active în aur, argint și lingouri de platină.
diversificare instituțională.
Sub instituții înțeleagă diferitele companii financiare. Atunci când se utilizează diversificarea instituțională a activelor noastre sunt situate în diferite companii nu sunt afiliate unele cu altele. Dacă lucrăm cu PAMM conturi și managementul privat - ar trebui să fie brokeri diferite. La deschiderea unui depozit bancar în valoare de solide pe care doriți să utilizați diferite bănci. Atunci când investițiile în locuințe în construcție pentru a cumpăra obiecte din diferite dezvoltatori - este, de asemenea, o diversificare instituțională.
Uneori apare atunci când o companie deține o parte dintr-un alt business. Aici este în valoare în considerare dacă este sau nu să le considere ca instituții diferite.
Diversificarea monedelor.
La această specie includ depozite bancare, pe care le puteți deschide în diferite valute. apar cel mai adesea dolar, euro, lira sterlina si francul elvețian. Atunci când se lucrează cu PAMM conturi și de a folosi diferite valute și acest lucru nu trebuie neglijat. Dacă aveți fondurile disponibile nu sunt angajate în investiții, este rezonabil să le stoca, de asemenea, în diferite valute. Ratele de schimb sunt în mod constant în mișcare și diversificare moneda vă va proteja de fluctuațiile ascuțite.
Diversificarea în termeni de risc.
Fiecare instrument are propriul său risc de investiții. Convențional, acestea pot fi împărțite în conservatoare (risc scăzut), moderat (risc moderat) și agresiv (risc ridicat).
Dacă ne întoarcem la piața de valori, cel mai scăzut de risc sunt obligațiuni și instrumente cu risc ridicat includ acțiuni ale companiilor promițătoare noi (investiții de capital de risc).
Forex în evaluarea riscului de PAMM-conturi trebuie să acorde o atenție la căderea maximă (trageri) capitala. Pentru tragerilor mari se realizează, în general, profitabilitate mai mare - astfel de conturi aparțin cu risc ridicat (agresiv). Prin urmare, pierderi reduse - la un risc scăzut.
În funcție de apetitul de risc, investitorii de echilibrare a portofoliului dumneavoastră și a obține rezultatele dorite.
Diversificarea prin investiții pe termen.
Toate instrumentele de investiții au o lichiditate diferită, adică abilitatea de a converti rapid active în numerar. Pot exista instrumente deosebite și extrem de nelichide.
Imaginați-vă că ați primit dintr-o dată o ofertă de a cumpăra un activ bun, dar nu ai bani. Pentru a face acest lucru cât mai repede posibil pentru a vinde active mai puțin interesant și imediat cumpăra unul nou. Pentru aceste cazuri, portofoliul dvs. trebuie să fie instrumente foarte lichide.
Cu diversificarea corespunzătoare a termenului, o parte a portofoliului va fi întotdeauna agil si capabil sa se transforme in orice alt activ.
Fiecare formă de diversificare care aveți nevoie pentru a alege instrumentele, astfel încât acestea sunt minimal corelate unele cu altele, sau chiar a avut o corelație inversă (hedging). De exemplu, în cazul investi în stocuri de aur și de aur, avem o corelație foarte strânsă. În cazul unei scăderi a prețului aurului este de natură să împartă costul de companii miniere de aur va merge, de asemenea în jos. Și să ne considerăm un exemplu de corelație inversă - este dolarul și aurul. Pentru a pune în aplicare un astfel de activ, de exemplu, se apropie de un depozit bancar în dolari și conturi de metal nealocate în aur.
Listat în tipurile de articole de diversificare nu descrie toate varietate de opțiuni. În plus, există și alte modalități de a acoperi riscurile. Ele sunt mai specifice și, în fiecare caz are propriile sale caracteristici. Pentru a înțelege esența lor trebuie să fie o abordare atentă și să aibă cunoștințe aprofundate.
Fondul de investiții Turnul folosește acum o diversificare dublă: piețele și numărul de comercianți. capitalul fondului este distribuit de-a lungul zonelor 4 rd: stocuri, valută și contracte futures pe piață, așa cum folosim licitații la faliment. În curând, vom investi în start-up. În plus, capitalul este alocat 10-12 comercianți (așa cum am ajusta în mod constant activitatea comercianților, numărul acestora poate varia).
Diversifică cu înțelepciune și să lucreze numai cu profesioniști în domeniul lor!
Sursa: Fondul de Investiții Tower