Sistemele piramidale a lucrat suficient - deponenții ispitire dividende mari, in timp ce fondurile lor nu sunt investite în proiecte și să ofere pentru plata dobânzilor clienților precedent. Schema în continuă expansiune, depozitele un curent crește ca o avalanșă.
La un moment în care costurile aferente plăților depășesc încasările de noi fonduri, plățile oprit și organizatorii piramidei dispare rapid cu banii colectați. În cazul în care un astfel de sistem în România este asociată cu „MMM“, a fost numit „schema Ponzi“ în Statele Unite. Asta Carlo Ponzi a fost primul creator de bine-cunoscut al acestei structuri în 1920.
Tânărul a sosit din Italia în Statele Unite în 1903, cu nici un ban în buzunar, dar cu o mare speranță. Înlocuirea mai multe locuri de muncă, Carlo a fost de două ori în închisoare pentru fals și încălcarea legilor privind imigrația.
cele mai bune oră Ponzi a fost descoperirea de posibilitatea de speculații în cupoane poștale, cu un profit de 400% deja. Faptul că aceste titluri pot fi vândute în întreaga lume, la același preț câțiva cenți, și al doilea război mondial a împins ratele de schimb, apoi, și a existat un câmp pentru speculații.
După ce a aflat despre un astfel de risc profitabilă, mulți prieteni și cunoștințe Carlo l-au urmat pentru a colecta capitalul de pornire necesar. Compania „Compania de schimb de securitate“, a fost înregistrată în 1919, care au fost vândute pentru a rambursa datoria și notele cu un randament de 50% în doar 90 de zile. De fapt, plata poate fi obținută într-o lună și jumătate. sursa de venit au fost anunțate sunt aceleași cupoane, dar tehnologia a profitului a fost declarată secretă.
Apoi, totul a avut loc schemă bine-cunoscut - a existat investiții emoție, deponenții mulțimea înghesuiți în birou pentru a da banii lor. Până în vara anului 1920 pentru o sumă de depozit săptămână este în milioane de dolari. Ponzi însuși a fost un om bogat adevarat, oferind numeroase interviuri, și trăind într-un conac de lux. Ea nu a avut loc pentru a lovi de funcționare.
agențiile de aplicare a legii sunt interesați de activitățile Carlo, dar legile în momentul nu li sa permis să se oprească activitățile sale, în special pentru că facturile plătite la timp om de afaceri. Deci, în primele opt luni au fost colectate de aproape 10 milioane de $, aproximativ 80% dintre ei a continuat să plătească deponenților. Clienții Ponzi a fost de aproximativ 10 de mii de oameni, iar majoritatea poliției din Boston.
În cursul mai multor procese la faliment cinci bănci și investitori este relativ ușor, pentru fiecare dolar investit, acestea ar putea timp de opt ani pentru a reveni 37 de cenți. Ponzi a fost condamnat, după ce a fost eliberat din închisoare a continuat un escroc cariera stătea încă o dată. Carlo Ponzi a murit în 1949 la Rio de Janeiro, cu o avere de $ 75, care este suficient doar pentru înmormântarea lui.
Acest sistem a fost foarte popular, deoarece nu va fi întotdeauna fraieri, avid de a obține rapid și ușor. În multe țări dezvoltate, de exemplu, Statele Unite ale Americii are un control strict de stat asupra activității financiare, astfel încât o repetare a unor astfel de povești este pur și simplu imposibil.
Cu toate acestea, clipesc periodic scandaluri care utilizează circuite într-un exemplu de realizare particular. Piramidele a mers un aspirator gigant din țările din fostul bloc sovietic - din Albania și se termină România. Odată cu apariția evazioniștilor de internet au fost în măsură să ofere serviciile sale la un număr mai mare de oameni menținând în același timp anonimatul lor completă.
Fondul autorizat de 20 de milioane de $ a fost inclus rubin rare. Banca a oferit americani credul 30-250% pe an, în timp ce activitățile instituțiilor financiare din afara insulei nu a ieșit, la fel ca în Statele Unite ar trebui să se ocupe cu autoritățile de reglementare. O parte din bani sa dus să plătească mită politicienilor și auditorilor locali. A existat chiar și o organizație de asigurare fictive, care garantează siguranța depunerilor.
Astăzi, sub presiunea din țările americane și occidentale off-shore guvernul în orice fel luptă pentru puritatea lor financiară, există o serie de comitete internaționale și cu privire la problemele organizațiilor de spălare a banilor. Dar nu există nici o garanție că „schema Ponzi“, modifica, apare într-un loc nou.